اختر منطقتك 
أوضحت وكالة الخدمات المالية (FSA) – الهيئة التنظيمية المالية الرئيسية في اليابان – موقفها من معاملات العملات المشفرة من نظير إلى نظير (P2P) بعد توصياتها الأخيرة للبنوك المحلية.
وفي رسالتها بتاريخ ١٤ فبراير، شجعت هيئة الخدمات المالية البنوك على “مواصلة تعزيز حماية مستخدميها” من خلال “إيقاف التحويلات إلى مقدمي خدمات تبادل الأصول المشفرة إذا كان اسم المرسل مختلفًا عن اسم الحساب”. وحسبما أفاد كوينتيليغراف، فإن هذا قد يؤثر على عمليات نقل P2P في الدولة نظرًا لأنها عادةً ما تضم مستخدمين مختلفين على طرفي المرسل والمستقبل.
ردًا على استفسار كوينتيليغراف، حددت هيئة الخدمات المالية أن توصيتها لا تتضمن “أي معاملات من فرد إلى آخر:”
“لقد أصدرنا الطلب بهدف مطالبة البنوك والمؤسسات المالية الأخرى بتعزيز التدابير ضد التحويلات المالية غير القانونية في الحالات التي يقوم فيها الفرد بإيداع أموال نقدية من الحساب المصرفي للفرد إلى حساب مزود خدمة تبادل الأصول المشفرة.”
يحتاج المحتال X إلى الضحية Y لإرسال وديعة من حسابه المصرفي إلى حساب التشفير الذي تم إنشاؤه حديثًا للمحتال. نظرًا لأن منصة العملات المشفرة لن تقبل الإيداع الأول على حساب واحد من شخص آخر، فسيقوم المحتال بإقناع الضحية Y بتغيير اسمه إلى X حتى تقبله المنصة. لكن في هذه المرحلة، وفقًا للتوصيات الجديدة، سيقوم البنك بحظر المعاملة المشبوهة حيث يطلب المرسل تغيير اسمه من Y إلى X للإيداع في منصة العملات المشفرة.
ذات صلة: يثير مجتمع GameFi الياباني مخاوف بشأن السيولة مع المشرع
وفقًا لهيئة الخدمات المالية، تم بالفعل اتخاذ هذه الإجراءات من قبل العديد من المؤسسات المالية، لكن الوكالة لم تتلق أي تقارير عن حالات ملموسة من شأنها أن تثير “مخاوف بشأن أسواق الأصول المشفرة”.
إن توصيات هيئة الخدمات المالية “ليست مطلوبة بشكل موحد” بالنسبة لكافة المؤسسات المالية. ومن المتوقع أن تدرس البنوك وتقرر اتخاذ تدابير ملموسة تبعا لظروفها.
وتتخذ كوريا الجنوبية، جارة اليابان، أيضًا خطوات استباقية لمكافحة الاحتيال بالعملات المشفرة. وستقدم وحدة الاستخبارات المالية التابعة لها نظام تعليق تجاري وقائي للمعاملات المشبوهة على المنصات العاملة بالفعل في البلاد. سيؤدي هذا إلى تجميد المعاملات حتى أثناء مرحلة ما قبل التحقيق.
مجلة: “العملات المشفرة أمر لا مفر منه” لذلك ذهبنا إلى “كل شيء”: تعرف على فانس سبنسر، بيرمابول
