اختر منطقتك 
قال بنك Neobank الصديق للعملات المشفرة Revolut إنه منع خسائر العملاء المحتملة بملايين الدولارات من عمليات تحويل العملات المشفرة الاحتيالية على مدار الأشهر الثلاثة الماضية
قالت ريفولوت يوم ٧ أكتوبر إنها منعت ما يصل إلى ١٣,٥ مليون دولار من “تحويلات العملات المشفرة المحتملة الاحتيالية” في الفترة ما بين ١ يونيو و١ سبتمبر ٢٠٢٤، وفقًا لإعلان تم إرساله إلى كوينتيليغراف.
وقالت ريفولوت: “لقد أدى النهج الاستباقي للشركة إلى تعزيز إجراءاتها الأمنية الخاصة بالعملات المشفرة بشكل كبير مؤخرًا، مما أدى إلى زيادة في حجم الاحتيال المحتمل الذي منعته”.
تدعي Revolut أنها وفرت للعملاء أكثر من 590 مليون دولار من الاحتيال المحتمل في عام 2023
وقدرت شركة Revolut أنها وفرت للعملاء أكثر من 590 مليون دولار في معاملات احتيالية محتملة في عام 2023، وفقًا لما قاله وودي معلوف، رئيس قسم الجرائم المالية والاحتيال في الشركة.
وأوضح معلوف أن حالات الاحتيال المحتملة هذه تشمل مخططات مثل عمليات احتيال تأييد المشاهير، والتزييف العميق، وعمليات الاحتيال الناتجة عن الذكاء الاصطناعي.
وفرت Revolut أكثر من 475 مليون جنيه إسترليني (590 مليون دولار) من الاحتيال المحتمل في عام 2023. المصدر: Revolut
صرح المدير التنفيذي قائلاً: “إننا نعني ذلك عندما نقول إننا نأخذ الأمن على محمل الجد – وهذا يشمل العملات المشفرة بالتأكيد”. وحدد أن إجراءات Revolut الأمنية تشمل أنماط مراقبة الأنشطة المشبوهة، والمصادقة الثنائية، و”الدعم الحائز على جوائز” المتوفر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
كيف تعمل أداة مكافحة الاحتيال في العملات المشفرة من Revolut بالضبط؟
تهدف آلية مكافحة الاحتيال في العملات المشفرة في Revolut إلى حماية المستثمرين من خلال الإشارة إلى المعاملات المشبوهة المحتملة للمستخدمين.
عندما يبدأ العملاء عملية نقل عملات مشفرة، تراقب خوارزميات Revolut عملية النقل في الوقت الفعلي وتقدم تحذيرات داخل التطبيق إذا اكتشف النظام نشاطًا مشبوهًا.
وقالت الشركة: “تم تصميم نظام Revolut للتعامل مع عمليات النقل الحقيقية بكفاءة”، مضيفة أن النظام أكمل 92% من جميع معاملات العملات المشفرة دون الحاجة إلى أي معلومات إضافية من المستخدم.
صرحت Revolut: “بالنسبة لنسبة الـ 8% المتبقية، كانت المراجعات الإضافية ضرورية لضمان الامتثال لقواعد منع الاحتيال ولوائح مكافحة غسيل الأموال وغيرها من الضمانات”، مضيفًا:
“تؤدي عملية واحدة فقط من بين كل 5000 عملية تحويل إلى إغلاق الحساب بعد مزيد من المراجعة – وهذا أقل من 0.02%.”
قال إميل أورمانشين، مدير العملات المشفرة والرهانات الجديدة في Revolut، إن المنصة تعمل على “تحسين مستمر” لعملية النقل الخاصة بها منذ إطلاق عمليات سحب وإيداع العملات المشفرة. قال:
“نحن نتبع لوائح مالية صارمة لخلق بيئة آمنة لجميع معاملات العملات المشفرة لعملائنا. يبدأ هذا من لحظة تسجيلهم – بدءًا من مراقبة أنماط الأنشطة المشبوهة وحتى التحقق من الهوية، واستخدام المصادقة الثنائية.
توفر Revolut أيضًا طبقة إضافية من الحماية البيومترية من خلال ميزة “حماية الثروة”. يتم تعطيل هذه الميزة افتراضيًا، وتسمح للمستخدمين بمتابعة عمليات السحب التي تتطلب التحقق من الصورة الشخصية فقط.
متعلق ب: استنزفت عمليات التصيد الاحتيالي للعملات المشفرة 46 مليون دولار في سبتمبر
اتصل كوينتيليغراف بشركة Revolut للحصول على تعليق بشأن عملية تحديد نشاط العملات المشفرة المشبوه على منصتها، لكنها لم تتلق ردًا عند النشر.
انتقاد جهود ميتا لمنع الاحتيال
جاء آخر تحديث لـ Revolut حول جهود مكافحة الاحتيال في العملات المشفرة بعد فترة وجيزة من دعوة الشركة لـ Mark Zuckerberg's Meta لتقاسم تكلفة تعويض ضحايا الاحتيال وانتقاد جهودها في منع الاحتيال.
وجادل البنك الجديد بأن منصات ميتا “تظل المصدر الرئيسي لجميع عمليات الاحتيال” التي تم الإبلاغ عنها إلى Revolut في الربع الأول من عام 2024، وهو ما يمثل 62٪.
ذكرت بلومبرج في سبتمبر أن Revolut تعرضت لانتقادات شديدة في عام 2024 بسبب زيادة شكاوى الاحتيال، حيث تكبد بعض المستثمرين خسائر تصل إلى 14000 دولار بسبب عمليات الاحتيال من خلال حسابات Revolut الخاصة بهم.
كما أفادت صحيفة الغارديان في أبريل 2024 عن مستثمر خسر 40 ألف جنيه إسترليني (52300 دولار) على Revolut بسبب عملية احتيال، مع رفض Revolut استرداد الأموال.
مجلة: اعتقال مريب لمراسل احتيال العملات المشفرة، رئيس الوزراء الياباني المؤيد للعملات المشفرة: آسيا إكسبريس
