اختر منطقتك 
إن الطموح في أن تصبح مليونيراً بسرعة كان رغبة أساسية منذ نشأة المال. من Tulip Mania إلى Slerf، لم يكن هناك نقص في الاستثمارات التي تعد بجعل الشخص ثريًا بين عشية وضحاها. ومع ذلك، قد تكون هناك استراتيجية استثمار أكثر فعالية عند الأخذ في الاعتبار المخاطر التي سيتم منحها.
يلعب التوقيت دورًا محوريًا في قرارات الاستثمار، إلا أن تحقيق الدقة في هذا الجانب قد يكون أمرًا صعبًا للغاية. النهج الأكثر تحفظًا والذي أثبت أنه أحد استراتيجيات الاستثمار الأكثر فعالية هو متوسط تكلفة الدولار (DCA).
تتضمن DCA شراء مبلغ ثابت من الأصول بانتظام مع مرور الوقت. وتهدف الاستراتيجية إلى الحد من التقلبات عن طريق نشر أوامر الشراء. يسمح هذا النهج ببعض عمليات الشراء بأسعار أقل والبعض الآخر بأسعار أعلى، مما يجعله جذابًا للأصول ذات التقلبات الملحوظة، مثل بيتكوين (BTC).
DCA إلى Bitcoin تنتج عوائد ضخمة
إن استثمار 50 دولارًا أسبوعيًا، أو 200 دولار شهريًا، في البيتكوين اعتبارًا من يوليو 2019 من شأنه أن يحقق عوائد كبيرة، تصل إلى 345.9٪ بحلول يناير 2024. وعلى الرغم من أن إجمالي الاستثمار الأولي يزيد قليلاً عن 13000 دولار، فإن القيمة الإجمالية سترتفع إلى 58193 دولارًا.
في المقابل، فإن الاستثمار في الذهب خلال نفس الفترة من شأنه أن يؤدي إلى عائد متواضع قدره 24.9%، في حين أن مؤشر داو جونز الصناعي (DJI) حقق أقل من 1% أكثر من أغلى معدن في العالم.
وفي الوقت نفسه، شهد سهم Apple زيادة ملحوظة بنسبة 64.4% خلال نفس الإطار الزمني، حيث وصلت القيمة الإجمالية لاستراتيجية DCA إلى 21,400 دولار.
ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن تقلبات عملة البيتكوين كانت أعلى بكثير مقارنة بالأصول التقليدية. على سبيل المثال، بين عامي 2020 و2021، ارتفع سعر إغلاق بيتكوين إلى 46387 دولارًا بحلول 31 ديسمبر 2021، مما يمثل زيادة مذهلة بنسبة 543.1٪.
ومع ذلك، كان هذا الارتفاع النيزكي مصحوبًا بانخفاض حاد يزيد عن 65% في الفترة من نوفمبر 2021 إلى نوفمبر 2022، مما يؤكد التقلبات الشديدة المتأصلة في سوق العملات المشفرة.
ربما تكون الطبيعة غير المتوقعة لتعافي أسعار البيتكوين، إلى جانب التقلبات المتأصلة، قد جعلت من الصعب على المستثمرين الحفاظ على مراكزهم خلال الفترة المحددة. في حين أن DCA يمكن أن تكون فعالة، إلا أنها تعتمد بشكل كبير على قناعة المستثمر بالأصل المختار.
متعلق ب: متوسط تكلفة الدولار أو المبلغ الإجمالي: ما هي استراتيجية البيتكوين التي تعمل بشكل أفضل بغض النظر عن السعر؟
DCA هي طريقة خالية من التوتر لتجميع BTC
قد يكون متوسط التكلفة بالدولار مناسبًا تمامًا للمستثمرين الجدد الذين يسعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية والتنقل في مشهد العملات المشفرة المتقلب غالبًا. من خلال استثمار مبلغ ثابت، مثل 50 دولارًا أسبوعيًا، بغض النظر عن ظروف السوق، يمكن للمستثمرين توزيع مشترياتهم بشكل فعال مع مرور الوقت.
وتساعد هذه الاستراتيجية على التخفيف من تأثير تقلبات الأسعار على المدى القصير، مما يسمح للمستثمرين بالاستفادة من إمكانات النمو على المدى الطويل للأصل. وفي تعليقات لكوينتيليغراف، قال دانييل ماسترز، رئيس مجلس إدارة CoinShares:
“مع وجود مستويات تقلب سنوية تبلغ 75٪ أو نحو ذلك، فإننا نعلم أن مسار سعر البيتكوين سيشهد العديد من الارتفاعات والانخفاضات على المدى القصير. إن متوسط التكلفة بالدولار هو وسيلة خالية من التوتر لتجميع مركز يعكس مجموعة من ظروف السوق قصيرة الأجل، بما في ذلك الرخيص والمكلف، وتجنب الكثير من تركيز المخاطر في لحظة واحدة من الزمن.
بالنسبة للمستثمرين الجدد الذين يتطلعون إلى دخول عالم الاستثمار، تقدم DCA نهجًا مباشرًا ومبسطًا. بدلاً من محاولة تحديد توقيت السوق والقيام باستثمارات كبيرة الحجم، والتي يمكن أن تكون شاقة ومحفوفة بالمخاطر، تسمح DCA للمستثمرين ببناء مراكزهم بشكل ثابت مع مرور الوقت.
تعتمد استراتيجية الاستثمار المثالية في BTC بشكل أساسي على قدرة المستثمر على تحمل المخاطر، ومع ذلك قد تكون DCA طريقة جيدة لتجميع BTC خلال السوق الصاعدة التالية.
مجلة: صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin تجعل Coinbase بمثابة “مصيدة” للمتسللين والحكومات: الرئيس التنفيذي لشركة Trezor
لا تحتوي هذه المقالة على نصائح أو توصيات استثمارية. تنطوي كل خطوة استثمارية وتجارية على مخاطر، ويجب على القراء إجراء أبحاثهم الخاصة عند اتخاذ القرار.
