تقترح أستراليا قواعد تشفير أكثر صرامة للحد من الجرائم المالية

اقترحت أستراليا قواعد أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) تهدف إلى تشديد الرقابة على صناعة العملات المشفرة لمكافحة الجرائم المالية.

القواعد المقترحة، التي قدمها المركز الأسترالي لتقارير المعاملات وتحليلها (AUSTRAC)، تأتي في أعقاب التعديلات على قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي أقرها البرلمان في نوفمبر.

ويهدف الإطار المحدث إلى سد الفجوات التنظيمية، وتحسين الرقابة على القطاعات عالية المخاطر، وزيادة تدابير العناية الواجبة للعملاء (CDD)، وفرض التزامات إبلاغ أكثر صرامة، وتنفيذ قواعد أكثر صرامة للشركات.

مسودة القواعد مفتوحة للتشاور العام حتى 14 فبراير 2025، حيث تدعو AUSTRAC أصحاب المصلحة في الصناعة – وخاصة أولئك الذين يعملون في مجال العملات المشفرة والخدمات المالية – لتقديم تعليقات لإبلاغ النسخة النهائية من الإطار.

متعلق ب: أستراليا تفرض غرامات على مشغل Kraken بقيمة 5 ملايين دولار بسبب الانتهاكات التنظيمية

زيادة الرقابة المقترحة

تقدم إصلاحات القواعد المقترحة رقابة تنظيمية موسعة على القطاعات عالية المخاطر، بما في ذلك بورصات العملات المشفرة والخدمات القانونية والشركات العقارية.

ستفرض التحديثات إجراءات العناية الواجبة الأكثر صرامة، وتحسين تعريفات مجموعة الإبلاغ، والتزامات قواعد السفر الأكثر صرامة للتحويلات الدولية.

وبموجب الإطار المقترح، يجب على الشركات التحقق من هويات العملاء من خلال العمليات القائمة على المخاطر، ومراقبة المعاملات المشبوهة والحفاظ على الشفافية في عمليات نقل الأصول عبر الحدود.

متعلق ب: تقلص مشهد التكنولوجيا المالية الأسترالي، وتضررت تقنية blockchain والعملات المشفرة بنسبة 14٪

تقليل أعباء الامتثال

ويسعى الإطار أيضًا إلى تقليل أعباء الامتثال من خلال اعتماد نموذج الامتثال القائم على النتائج، ليحل محل الهيكل التوجيهي الحالي.

سيسمح هذا التغيير للشركات بتصميم تدابير الامتثال بناءً على الحجم والهيكل وملف المخاطر مع الحفاظ على معايير صارمة.

تم تقديم القاعدة العامة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2025 وقاعدة (الإعفاءات) لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2007 في الاقتراح، بهدف الاحتفاظ بالإعفاءات اللازمة من النظام السابق مع إزالة المتطلبات القديمة للحفاظ على الاستقرار والاستمرارية.

متعلق ب: أستراليا تتخذ إجراءات صارمة ضد مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مشيرة إلى مخاطر غسيل الأموال

الخطوات التالية

افتتحت AUSTRAC مسودة الإطار في الفترة من 11 ديسمبر إلى 14 فبراير 2025 لأصحاب المصلحة – بما في ذلك المؤسسات المالية والممارسين القانونيين وبورصات العملات المشفرة – لتقديم التعليقات.

يتبع الاقتراح نمطًا من التركيز التنظيمي المتزايد بشكل مطرد على صناعة العملات المشفرة من قبل السلطات الأسترالية، والذي شهدته مؤخرًا يوم 6 ديسمبر عندما أنشأت AUSTRAC فريق عمل للقضاء على موفري أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

ستضمن فرقة العمل أن مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة يستوفون الحد الأدنى من المعايير لإلغاء مخاطر مرور الأموال غير المشروعة عبر الآلات في “الخطوة الأولى (…) في البلاد للحد من الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة في أستراليا”.

مجلة: يشترك فريق “Normie degens” في استخدام الرموز المميزة لعشاق الرياضة للحصول على المكافآت