تضع سنغافورة علامة على رموز الدفع الرقمية باعتبارها عالية المخاطر في مجال مكافحة غسيل الأموال

سلط التقييم الوطني للمخاطر الوطنية لغسل الأموال (NRA) المحدث في سنغافورة الضوء على مخاطر كبيرة في مشهد مكافحة غسل الأموال (AML)، لا سيما في القطاع المالي، حيث يشكل مقدمو خدمات الدفع الرقمي (DPT) نقاط ضعف متزايدة.

ويحدد التقرير الشامل المكون من 126 صفحة قطاعات المخاطر الجديدة التي لم يتم تضمينها في التقرير الأخير، الذي صدر في عام 2014. وتشمل هذه القطاعات مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (DPT) وتجار الأحجار الكريمة والمعادن الثمينة.

تم تحديد القطاع المصرفي، بما في ذلك إدارة الثروات، على أنه يشكل أعلى مخاطر غسل الأموال. تعد البنوك أكثر عرضة للاستغلال الإجرامي بسبب دورها في تسهيل كميات كبيرة من المعاملات وخدمة العملاء ذوي المخاطر العالية.

في القطاع المالي، يبرز مقدمو خدمات DPT، المعروفون أيضًا بمقدمي خدمات الأصول الافتراضية، كفئة عالية المخاطر. يسلط NRA الضوء على زيادة في الحالات المبلغ عنها والتي تنطوي على DPTs ومجموعة متنوعة من أساليب الاستغلال

على الرغم من الجزء الصغير نسبيًا من أنشطة DPT العالمية في سنغافورة، فإن السلطات تراقب عن كثب المخاطر المرتبطة بها. وتشمل قطاعات الصناعة المالية الأخرى عالية المخاطر مؤسسات الدفع التي تقدم خدمات تحويل الأموال عبر الحدود ومديري الأصول الخارجية.

وفي تقرير تقييم المخاطر، قالت سنغافورة إن التهديدات الرئيسية المتعلقة بغسل الأموال تنبع من الاحتيال – وخاصة الاحتيال عبر الإنترنت – والجريمة المنظمة والفساد والجرائم الضريبية وغسل الأموال على أساس التجارة.

متعلق ب: تنبه سنغافورة الشركات إلى مخاطر برامج الفدية الخاصة بالبيتكوين

تشمل أساليب غسيل الأموال النموذجية إخفاء الأموال غير القانونية في حسابات بنكية في سنغافورة، واستخدام شركات وهمية، والاستثمار في أصول قيمة مثل العقارات أو المعادن الثمينة.

يجمع تقرير NRA بين رؤى الهيئات الإشرافية ووكالات إنفاذ القانون في سنغافورة، ووحدة الاستخبارات المالية، وردود الفعل من كيانات القطاع الخاص والسلطات الأجنبية.

غسيل الأموال في سنغافورة

إن مكانة سنغافورة كمركز مالي دولي وانفتاحها الاقتصادي يعرضها لمخاطر غسل الأموال. يستغل المجرمون البنية التحتية المالية والتجارية للبلاد لغسل أو تحويل الأموال غير المشروعة.

بالإضافة إلى ذلك، يشكل تحويل الأموال غير المشروعة إلى أصول مثل العقارات أو رموز الدفع الرقمية أو المعادن الثمينة تهديدات كبيرة.

في أبريل، أعلنت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) أنها ستنفذ تعديلات على قانون خدمات الدفع في البلاد (PS Act) لتوسيع نطاق الخدمات المنظمة المتعلقة بمقدمي خدمات رمز الدفع الرقمي (DPT).

المجلة: من يحصل على الذهب في أولمبياد العملات المشفرة والبلوكتشين؟