اختر منطقتك 
يبدو أنه في كل مرة تفشل فيها عضو مجلس الشيوخ عن ولاية ماساتشوستس، إليزابيث وارن، في تمرير مشروع قانون لمكافحة العملات المشفرة، فإنها تقدم مسودة جديدة. لديها استراتيجية إرسال مشاريع القوانين – التشريعات التي تم تقديمها لأغراض جذب انتباه وسائل الإعلام وجمع الأموال أكثر من تمريرها الفعلي – وصولاً إلى العلم.
ويهدد أحدث تشريعات وارن، وهو قانون مكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية، بتقويض المبادئ الأساسية للعملات المشفرة المتمثلة في الحرية والسيادة الشخصية. وبينما تزعم وارن أن مشروع القانون الذي قدمته ضروري لمكافحة الأنشطة غير المشروعة، فإن نظرة فاحصة تكشف قدرته على خنق الإبداع، وتعريض خصوصية المستخدم للخطر، واللعب مباشرة في أيدي البنوك الكبرى.
ويستند مشروع القانون، الذي شارك في رعايته عضو مجلس الشيوخ عن ولاية كانساس روجر مارشال، إلى فرضية مفادها أن الأصول الرقمية تُستخدم بشكل متزايد في أنشطة إجرامية مثل غسيل الأموال وهجمات برامج الفدية وتمويل الإرهاب. في حين أن بعض الجهات الفاعلة السيئة تستغل الأصول الرقمية، فإن نهج مشروع القانون المتمثل في معاملة جميع المطورين ومقدمي المحافظ كمجرمين محتملين ليس فقط غير عملي ولكنه خطير أيضًا.
متعلق ب: تواجه هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) هزيمة أخرى في الدعوى المعاد تدويرها ضد شركة Kraken
الجزء الأكثر خطورة من مشروع القانون هو مطالبة مطوري الأصول الرقمية بالامتثال لمسؤوليات قانون السرية المصرفية (BSA) ومتطلبات معرفة عميلك (KYC). وهذا يضع فعلياً عبء تطبيق القانون على عاتق مطوري البرمجيات. إنه يشبه مطالبة شركات تصنيع السيارات بأن تكون مسؤولة عن كيفية استخدام سياراتها على الطريق.
ويسعى مشروع القانون أيضًا إلى إزالة أدوات الخصوصية التي تحمي مستخدمي العملات المشفرة من الجهات الفاعلة الضارة. ومن خلال اتخاذ إجراءات صارمة ضد خلاطات الأصول الرقمية وتقنيات تعزيز إخفاء الهوية، يهدد اقتراح وارن حقوق الخصوصية للمواطنين الملتزمين بالقانون. من الضروري أن نتذكر أن الخصوصية هي حق أساسي، وليست امتيازًا يمكن التخلص منه حسب الرغبة. تم اختطاف وتعذيب عدد من أصحاب الملايين الأوائل من البيتكوين (BTC) كنتيجة مباشرة لشفافية blockchain الخاصة بالبيتكوين، ومن شأن وارن أن يترك أصحاب البيتكوين المستقبليين بلا حماية ضد مثل هذه التهديدات.
وبينما تدعي أنها تتصرف باسم الأمن القومي، تجدر الإشارة إلى أن البنوك الكبرى ستستفيد بشكل كبير من الحد من المنافسة التي تفرضها العملات المشفرة. ومن خلال فرض لوائح مرهقة، فإن مشروع القانون سيجعل من الصعب على العملات المشفرة التنافس على قدم المساواة.
ولكن ماذا عن الحجة القائلة بأن الأصول الرقمية تستخدم من قبل الدول المارقة والمنظمات الإجرامية؟ على الرغم من أن هذا مصدر قلق مشروع، إلا أنه من المهم التمييز بين التكنولوجيا نفسها وتصرفات البعض. ويمكن تطبيق نفس الحجة على الأموال النقدية، التي تم استخدامها في أنشطة غير قانونية لعدة قرون. إن حظر النقد سيكون بمثابة رد فعل مبالغ فيه، تمامًا كما هي الحال مع لوائح العملات المشفرة التقييدية بشكل مفرط.
عاجل: أحدث تشريعات إليزابيث وارن المقترحة لمكافحة التشفير
شارك السيناتور وارن في رعاية قانون مكافحة غسيل الأموال بالأصول الرقمية لعام 2023.
ويقول التشريع يهدف إلى:
– مكافحة سوء الاستخدام “المتزايد” للأصول الرقمية.
-إغلاق “الفجوات” التنظيمية.
-يمتد البنك… pic.twitter.com/cl0L95Fyaj– Carlo⚖️.eth (@DeFiDefenseLaw) 11 ديسمبر 2023
أحد المخاوف الرئيسية هو النهج الذي يتبعه مشروع القانون تجاه المحافظ الرقمية “غير المستضافة”، والتي تسمح للأفراد بتجاوز مكافحة غسل الأموال وعمليات التحقق من العقوبات. في حين أن منع المعاملات غير المشروعة أمر بالغ الأهمية، فإن القاعدة المقترحة لمشروع القانون والتي تطلب من البنوك وشركات الخدمات المالية التحقق من هويات العملاء وتقديم تقارير عن بعض المعاملات التي تنطوي على محافظ غير مستضافة قد يكون لها عواقب غير مقصودة.
إن إجبار الأفراد على تقديم معلومات شخصية لكل معاملة يتعارض مع نفس المبادئ التي جذبت الناس إلى العملات المشفرة – الخصوصية والاسم المستعار. من المهم تحقيق التوازن بين الأمن والحقوق الفردية. يمكن أن يؤدي الإفراط في التنظيم إلى إبعاد المستخدمين عن المنصات الخاضعة للتنظيم، مما يدفعهم إلى بيئات غير منظمة وأكثر صعوبة في التتبع.
بالإضافة إلى ذلك، يبدو أن تركيز مشروع القانون على توجيه شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) لإصدار إرشادات بشأن التخفيف من مخاطر التعامل مع الأصول الرقمية مجهولة المصدر يسيء فهم المبادئ الأساسية لتكنولوجيا blockchain. تم تصميم العملات المشفرة مثل Bitcoin لتكون شفافة ولكن تحت اسم مستعار. إن محاولة التخلص من هذا الاسم المستعار يعرض للخطر إحدى الميزات الرئيسية التي تجعل blockchain آمنة وجذابة للمستخدمين.
متعلق ب: توفر رموز BRC-20 فرصًا جديدة لمشتري البيتكوين
هناك مشكلة مهمة أخرى وهي التجاوز المحتمل في توسيع قواعد BSA لتشمل الأصول الرقمية. قد يكون مطالبة الأفراد المشاركين في معاملات تزيد قيمتها عن 10000 دولار أمريكي في الأصول الرقمية من خلال حسابات خارجية بتقديم تقرير عن الحسابات البنكية والمالية الأجنبية (FBAR) أمرًا مفرطًا. وقد يؤدي ذلك إلى فرض أعباء غير ضرورية على الأفراد الذين يستخدمون الأصول الرقمية لأغراض مشروعة، مثل التحويلات المالية أو الاستثمارات عبر الحدود.
إن مشروع قانون وارن يشكل نهجا مطرقا في التعامل مع مشكلة دقيقة. وبدلاً من خنق الابتكار والخصوصية، فإن النهج الأكثر توازناً يتمثل في استهداف أنشطة إجرامية وأفراد محددين. لقد كان نظام مكافحة غسل الأموال الحالي، الذي تلتزم به بورصات العملات المشفرة الكبيرة، فعالاً في منع الاستخدام غير المشروع للعملات المشفرة، ولهذا السبب تم الإبلاغ عن حالات معزولة.
يعد قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية بمثابة تشريع معيب للغاية. يشكل مشروع قانون وارن تهديدًا حقيقيًا لمجتمع العملات المشفرة ويخاطر باللعب في أيدي البنوك الكبرى. ومن الضروري أن نجد حلاً أكثر توازناً وفعالية يعالج المخاوف دون خنق إمكانات هذه التكنولوجيا التحويلية.
جي دبليو فيريت هو أستاذ مشارك في كلية الحقوق أنتونين سكاليا بجامعة جورج ماسون. وهو محاسب شرعي ممارس للعملات المشفرة ويمارس أيضًا قانون الأوراق المالية في شركة Lawrence Law LLC. وهو عضو في المجلس الاستشاري لمجلس معايير المحاسبة المالية وعضو سابق في اللجنة الاستشارية للمستثمرين التابعة لهيئة الأوراق المالية والبورصات. كما أنه يقود Crypto Freedom Lab، وهو مركز أبحاث يناضل من أجل تغيير السياسات للحفاظ على الحرية والخصوصية لمطوري ومستخدمي العملات المشفرة.
هذه المقالة هي لأغراض المعلومات العامة وليس المقصود منها ولا ينبغي أن تؤخذ على أنها نصيحة قانونية أو استثمارية. الآراء والأفكار والآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحده ولا تعكس بالضرورة أو تمثل وجهات نظر وآراء Cointelegraph.
