اختر منطقتك 
أصدرت وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU)، وهي وكالة تنظيمية تضع لوائح مكافحة غسل الأموال ومعرفة عميلك، مبادئ توجيهية جديدة لتشديد قواعد تأهيل المستخدمين لمنصات العملات المشفرة.
وتجبر القواعد الجديدة بورصات العملات المشفرة المنظمة على التحقق من المستخدمين من خلال صور السيلفي المباشرة والتحقق من الموقع الجغرافي، وفقًا لصحيفة تايمز أوف إنديا.
يتم التحقق من صور السيلفي المباشرة باستخدام برنامج يتتبع حركات عين ورأس المستخدمين لمنع استخدام التزييف العميق بالذكاء الاصطناعي لتجاوز عملية التحقق من معرفة عميلك (KYC).
سيُطلب من البورصات أيضًا جمع الموقع الجغرافي وعناوين IP في وقت إنشاء الحساب، بالإضافة إلى الطابع الزمني لوقت إنشاء الحساب.
يجب أن تتحقق البورصات من الحسابات المصرفية للمستخدمين عن طريق إرسال معاملة صغيرة إلى الحساب لتلبية متطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML).
سيُطلب من المستخدمين الآن تقديم بطاقة هوية إضافية تحمل صورة صادرة عن الحكومة إلى البورصات والتحقق من بريدهم الإلكتروني وأرقام هواتفهم المحمولة لإنشاء حساب في بورصة عملات مشفرة مسجلة.
تعكس القواعد الجديدة الموقف التنظيمي تجاه العملات المشفرة والأصول الرقمية في الهند، التي لديها واحدة من أكبر الأسواق التي يمكن التعامل معها في العالم. يمكن أن يجلب سكان الهند الذين يزيد عددهم عن 1.4 مليار نسمة القادمين على السلسلة موجة جديدة من الاستثمار في العملات المشفرة.
متعلق ب: يحث البنك المركزي الهندي الدول على إعطاء الأولوية للعملات الرقمية للبنوك المركزية على العملات المستقرة
تدعي هيئة تنظيم الضرائب في الهند أن العملات المشفرة هي أداة للتهرب الضريبي
التقى مسؤولون من إدارة ضريبة الدخل الهندية (ITD) مع المشرعين البرلمانيين يوم الأربعاء، وجادلوا بأن العملات المشفرة ومنصات التمويل اللامركزية تقوض إنفاذ الضرائب.
قال مسؤولو ITD إن بورصات العملات المشفرة اللامركزية والمحافظ المجهولة ووظائف العملات المشفرة عبر الحدود تجعل من الصعب فرض الضرائب.
وقال مسؤولو ITD للمشرعين إن اللوائح الضريبية، التي تتغير حسب الولاية القضائية، تؤدي أيضًا إلى تعقيد القدرة على فرض ضرائب على العملات المشفرة بكفاءة.
وبموجب قانون ضريبة الدخل الهندي، يتم فرض ضريبة على المكاسب الناتجة عن مبيعات العملات المشفرة بنسبة 30%، مع السماح للمستخدمين بخصم أساس التكلفة فقط مقابل المكاسب.
لا يستطيع متداولو العملات المشفرة في الهند جني الخسائر الضريبية، مما يعني أنهم لا يستطيعون استخدام الخسائر من مبيعات العملات المشفرة الأخرى لتعويض المكاسب المتكبدة في المعاملات المختلفة.
مجلة: كيف تغيرت قوانين العملات المشفرة في عام 2025 – وكيف ستتغير في عام 2026
