اختر منطقتك 
من الممكن أن يكون للانهيار الأخير الذي تعرض له بنك TD Bank علاقات مع شركتين للعملات المشفرة لم يذكر اسمهما في كولومبيا والمملكة المتحدة.
وفي العاشر من أكتوبر، وافق جناح بنك تي دي في الولايات المتحدة على دفع غرامات تزيد عن 3 مليارات دولار، مع قبول القيود على مسار نموه في الولايات المتحدة، وتسوية التهم المتعلقة بالمراقبة غير السليمة لعمليات غسيل الأموال من قبل الجماعات الإجرامية.
وفقًا لتقرير صدر في ١٠ أكتوبر من قبل شبكة تنفيذ الجرائم المالية (FinCEN)، كان حجم تحويلات بنك TD Bank بقيمة تزيد عن مليار دولار مرتبطًا بشركتين غير معروفتين للعملات المشفرة. تم إجراء المعاملات من قبل شركة غير معروفة، تم تحديدها فقط باسم “مجموعة العملاء ج”، والتي يُزعم أنها تعمل في “صناعات تمويل المبيعات والعقارات”.
وينص تقرير شبكة مكافحة الجرائم المالية على ما يلي:
“أجرت مجموعة العملاء “ج” ما يزيد عن مليار دولار من المعاملات من خلال بنك TD خلال الفترة ذات الصلة، مع أكثر من 90٪ من الأموال الواردة من بورصة عملات مشفرة مقرها المملكة المتحدة وأكثر من 60٪ من المعاملات الصادرة تم إرسالها كتحويلات إلى مؤسسة مالية كولومبية” كما تقدم أيضًا خدمات متعلقة بالأصول الافتراضية.
أمر الموافقة بفرض عقوبة المال المدني. المصدر: شبكة مكافحة الجرائم المالية
وفقًا لشبكة مكافحة الجرائم المالية، أجرت مجموعة العملاء المذكورة أعلاه ما متوسطه أكثر من 100 مليون دولار من التحويلات البنكية الشهرية، معظمها “سهلت تداول العملات المشفرة من طرف ثالث”، في ولايات قضائية “عالية المخاطر” مثل كولومبيا والصين وروسيا. دول في الشرق الأوسط.
متعلق ب: ارتفاع أسعار SUI يثير مزاعم بيع من الداخل بقيمة 400 مليون دولار
قام TD Bank بتسهيل ما يزيد عن 650 مليون دولار من المعاملات من خلال بورصة دولية للعملات المشفرة
قام TD Bank بتسهيل ما يزيد عن 650 مليون دولار من التحويلات المصرفية لـ “Customer Group C”، والتي تم تلقيها من بورصة دولية للعملات المشفرة.
وفقًا لشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، فإن هذا النوع من المجلدات “ينحرف بشكل كبير” عن وثائق الإعداد الخاصة بمجموعة العملاء. وأضاف التقرير:
“خلال هذا الوقت، تلقت مجموعة العملاء “ج” أكثر من 650 مليون دولار من منصة دولية لتبادل العملات المشفرة، حيث لم يكن الغرض والمنشئ النهائي ومصدر الأموال معروفًا لـ TD Bank.”
على الرغم من الأصول غير المعروفة للأموال، واصل بنك TD معالجة المعاملات، بما في ذلك تسهيل أكثر من 420 مليون دولار إلى “مؤسسة مالية تقدم خدمات العملات المشفرة في الولاية القضائية عالية المخاطر في كولومبيا”.
متعلق ب: ارتفعت أسواق التنبؤ بنسبة 565% في الربع الثالث، مدعومة بالانتخابات الأمريكية
أغلق TD Bank وحدة العملات المشفرة السابقة الخاصة به في عام 2023
لقد انخرط TD Bank سابقًا في مجال العملات المشفرة لفترة قصيرة. أطلق تي دي كوين، وهو بنك استثماري أمريكي مستقل، كوين ديجيتال في مارس 2022 لتزويد العملاء المؤسسيين بالتعرض لسوق العملات المشفرة عبر 16 أصلًا من أصول العملات المشفرة، بما في ذلك بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH).
وتم إغلاق وحدة العملات المشفرة التابعة لشركة TD Cowen في يونيو 2023، دون الكشف عن سبب إغلاقها.
استحوذت مجموعة TD Bank Group على بنك Cowen مقابل 1.3 مليار دولار في أغسطس 2022، في صفقة اكتملت في مارس 2023، قبل ثلاثة أشهر من إغلاق جناح العملات المشفرة.
وجاء الإغلاق وسط انهيار العديد من شركات العملات المشفرة العام الماضي، إلى جانب الأزمة المصرفية والتنظيمية الأمريكية في عام 2023.
انهيار Silvergate: ماذا يعني بالنسبة للعملات المشفرة؟ المصدر: يوتيوب
مجلة: هل سيتم تدوين ساتوشي؟ ستنضم البنوك إلى تجارب الأصول الرقمية لـ SWIFT والمزيد: Hodler's Digest، 29 سبتمبر – 4 أكتوبر
