اختر منطقتك 
أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية استراتيجيتها الوطنية نصف السنوية لمكافحة الإرهاب وغيره من أشكال التمويل غير المشروع. يحتوي على أربع توصيات ذات أولوية قد تؤثر على الأصول الافتراضية بعدة طرق.
اعترفت استراتيجية وزارة الخزانة بأن سلطات إنفاذ القانون تسعى جاهدة لمواكبة تطور التكنولوجيا المالية. تتمثل أول أولويتين للخزانة في معالجة الثغرات التنظيمية في مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) وإنشاء إطار إشرافي أكثر تركيزًا وفعالية. وقالت وزارة الخزانة إنها “ستقيّم الحاجة إلى اتخاذ إجراءات إضافية بشأن القطاعات التي لا تخضع لإجراءات شاملة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب”.
كما أن زيادة الإنفاذ مدرجة أيضًا على جدول الأعمال. قالت الإستراتيجية:
“إن انفجار قنوات الدفع الجديدة ومقدمي الخدمات المالية، بما في ذلك VASPs (مقدمو خدمات الأصول الافتراضية)، على مدى العقد الماضي، أدى إلى استنزاف الموارد الإشرافية المحدودة المطبقة تاريخيا على MSBs التقليدية (شركات الخدمات المالية).”
يعد التركيز الجديد على تقنية blockchain جزءًا من الإستراتيجية. على سبيل المثال، هناك وحدة الأصول الافتراضية التابعة لمكتب التحقيقات الفيدرالي، والتي “توفر المعدات التكنولوجية، وتحليل سلسلة الكتل، والتدريب على مصادرة الأصول الافتراضية، وغير ذلك من التدريب المتطور على الأصول الافتراضية لموظفي مكتب التحقيقات الفيدرالي”.
وأخيرا، تسعى وزارة الخزانة إلى “دعم الابتكار التكنولوجي المسؤول وتسخير التكنولوجيا للتخفيف من مخاطر التمويل غير المشروع” من خلال مجموعة واسعة من التدابير. وتوصي بزيادة الشمولية في النظام المالي ومكافحة تقليل المخاطر – ممارسة حرمان البنوك الصغيرة من جميع الخدمات المراسلة في المناطق التي ترتفع فيها الأنشطة غير المشروعة. إن إزالة المخاطر لها عواقب وخيمة على المستخدمين الشرعيين للخدمات المصرفية وتشجع على استخدام حلول الدفع والتحويلات القائمة على العملات المشفرة والتي لا تعتمد على الخدمات المصرفية.
ذات صلة: مسؤول وزارة الخزانة الأمريكية يحث الكونجرس على مزيد من القوة ضد جرائم العملات المشفرة
يعد إنشاء أنظمة دفع أفضل عبر الحدود وخيارات تحويل الأموال بموجب التنظيم جزءًا من الإستراتيجية. وأشار إلى خارطة طريق مجموعة العشرين ونظام التحويلات المحلية FedNow باعتبارهما تطبيقات جيدة لهذا النهج.
ويمكن للذكاء الاصطناعي والهوية الرقمية أن يلعبا دوراً كبيراً في نجاح الاستراتيجية:
“سنقدم الدعم التنظيمي والسياسي لحلول الهوية الرقمية الموثوقة و(…) توسيع استخدام الذكاء الاصطناعي (AI) وتحليلات البيانات في جهود حكومة الولايات المتحدة من أجل (…) تعزيز الريادة التكنولوجية الأمريكية في المدفوعات التي تعكس المعايير والممارسات والسياسات الأمريكية. والقيم.”
وأشارت الاستراتيجية إلى أنه يمكن تسخير الذكاء الاصطناعي لتعزيز الجهود التنظيمية والإنفاذية الحكومية، ولكن من الممكن أيضًا تطبيقه من قبل المستخدمين غير الشرعيين للنظام المالي.
مجلة: إزالة مكتب التحقيقات الفيدرالي لفيرجيل غريفيث لخرقه العقوبات بشكل مباشر
