يو بي إس يستحوذ على منافسه المتعثر كريدي سويس في صفقة حكومية سويسرية

تعتزم شركة UBS المصرفية العملاقة الاستحواذ على منافستها الأصغر Credit Suisse مقابل 3.25 مليار دولار (3.05 مليار يورو) ، في محاولة لتجنب المزيد من الاضطرابات التي تهز السوق في الخدمات المصرفية العالمية.

جاء الإعلان في مؤتمر صحفي مساء الأحد ، حيث قال المجلس الاتحادي ، الهيئة الحاكمة السويسرية المكونة من سبعة أعضاء والتي تضم الرئيس آلان بيرسيه ، إن هذا كان أفضل حل لاستعادة الثقة.

وضغطت السلطات السويسرية على بنك يو بي إس للاستحواذ على منافسه الأصغر بعد أن فشلت خطة كريدي سويس لاقتراض ما يصل إلى 50 مليار فرنك (54 مليار دولار) في طمأنة المستثمرين.

يوسع البنك المركزي السويسري حد ائتمان يصل إلى 100 مليار فرنك سويسري (100 مليار يورو) إلى UBS و Credit Suisse.

في بيان صحفيوقال البنك الوطني السويسري إنه “مع استحواذ UBS على Credit Suisse ، تم العثور على حل لتأمين الاستقرار المالي وحماية الاقتصاد السويسري في هذا الوضع الاستثنائي”.

تم تصنيف Credit Suisse من قبل مجلس الاستقرار المالي ، وهو هيئة دولية تراقب النظام المالي العالمي ، كواحد من البنوك العالمية ذات الأهمية النظامية. وهذا يعني أن المنظمين يعتقدون أن فشلها غير المنضبط سيؤدي إلى تموجات في جميع أنحاء النظام المالي لا تختلف عن انهيار بنك ليمان براذرز قبل 15 عامًا.

يأتي المؤتمر الصحفي يوم الأحد في أعقاب انهيار بنكين أمريكيين كبيرين الأسبوع الماضي مما أثار استجابة محمومة وواسعة النطاق من الحكومة الأمريكية لمنع المزيد من الذعر المصرفي. ومع ذلك ، كانت الأسواق المالية العالمية في حالة تأهب منذ أن بدأ سعر سهم بنك كريدي سويس في الانخفاض هذا الأسبوع.

تلقى Credit Suisse البالغ من العمر 167 عامًا قرضًا بقيمة 50 مليار دولار (46.5 مليار يورو) من البنك الوطني السويسري ، مما تسبب لفترة وجيزة في ارتفاع سعر سهم البنك. ومع ذلك ، لا يبدو أن هذه الخطوة كافية لوقف تدفق الودائع ، وفقًا لتقارير إخبارية.

ومع ذلك ، فإن العديد من مشاكل Credit Suisse فريدة ولا تتداخل مع نقاط الضعف التي أدت إلى انهيار بنك Silicon Valley و Signature Bank ، اللذين أدت إخفاقاتهما إلى جهود إنقاذ كبيرة من قبل مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية والاحتياطي الفيدرالي. ونتيجة لذلك ، فإن انهيارها لا يشير بالضرورة إلى بداية أزمة مالية مماثلة لما حدث في عام 2008.

اختتم المؤتمر الصحفي مساء الأحد أسبوعا شديد التقلب بالنسبة لبنك كريدي سويس ، وعلى الأخص يوم الأربعاء عندما هوت أسهمه إلى مستوى قياسي منخفض بعد أن قال أكبر مستثمر ، البنك الوطني السعودي ، إنه لن يستثمر المزيد من الأموال في البنك لتجنب التعثر. اللوائح التي ستبدأ إذا ارتفعت حصتها بنحو 10٪.

يوم الجمعة ، انخفضت الأسهم بنسبة 8٪ لتغلق عند 1.86 فرنك سويسري (يورو) في البورصة السويسرية. شهد السهم انخفاضًا هبوطيًا طويلاً: تم تداوله بأكثر من 80 فرنك سويسري (يورو) في عام 2007.

بدأت مشاكله الحالية بعد أن أفاد بنك كريدي سويس يوم الثلاثاء أن المديرين حددوا “نقاط ضعف مادية” في الضوابط الداخلية للبنك على التقارير المالية حتى نهاية العام الماضي. أثار ذلك مخاوف من أن يكون كريدي سويس هو قطعة الدومينو التالية التي ستسقط.

في حين أن Credit Suisse أصغر من منافسه السويسري UBS ، إلا أنه لا يزال يتمتع بنفوذ كبير ، مع 1.4 تريليون دولار (1.3 تريليون يورو) من الأصول الخاضعة للإدارة. تمتلك الشركة مكاتب تجارية مهمة في جميع أنحاء العالم ، وتقدم خدماتها للأثرياء والأثرياء من خلال أعمالها في إدارة الثروات ، وهي مستشار رئيسي للشركات العالمية في عمليات الدمج والاستحواذ. والجدير بالذكر أن Credit Suisse لم يكن بحاجة إلى مساعدة حكومية في عام 2008 أثناء الأزمة المالية ، بينما احتاج UBS.

في أعقاب الإصلاحات التي تم سنها بعد الأزمة المالية لعام 2008 ، يعد Credit Suisse أيضًا من بين 30 مؤسسة مالية معروفة باسم البنوك ذات الأهمية النظامية على مستوى العالم ، والتي لديها تدقيق أكثر صرامة ومتطلبات رأس مال أعلى.