اختر منطقتك 
الرأي: مايك هالي ، الرئيس التنفيذي لشركة CIFAS
في حين أن صناعة التشفير تحدث ثورة في عالم التمويل ، إلا أن هناك حقيقة واقعة تحت السطح. عند الحصول على مستويات قياسية ، قيل إن عمليات الاحتيال في العملة المشفرة تمثل 9.9 مليار دولار في عام 2024 – مع توقعات عام 2025 حتى للقراءة القاتمة.
سواء كان ذلك في شكل عمليات احتيال “النبيذ القديم في زجاجات جديدة”-مثل مخططات Ponzi و Pump-and Dump أو أنماط الاحتيال الجديدة الخاصة بالتشفير مثل التسمم بالعناوين-فإن وباء الاحتيال العالمي يضرب الصناعة بشدة ويقوض ثقة المستهلك.
يسيطر المجرمون بشكل متزايد على هذا القطاع لغسل عائدات الاحتيال الناتجة في قطاع التمويل التقليدي (TRADFI). وهذا يخلق تحديات الامتثال للشركات مواكبة قواعد تطور مكافحة غسل الأموال (AML). بعد كل شيء ، تفشل ما يقرب من 90 ٪ من طلبات تسجيل التشفير في المملكة المتحدة بسبب ضعف ضوابط الاحتيال والاحتيال.
تعاطي قطاع التشفير
هذا الإساءة لقطاع التشفير لا يلاحظه أحد من قبل صناعة تعمل بجد لتنظيف صورتها في عيون المنظمين العالميين ، الذين بدأ الكثير منهم يبحثون عن تنظيم القطاع وراء محيط AML. الجهود المبذولة من قبل الشركات الفردية – مثل أدوات الإبلاغ عن عملية الاحتيال في الصناعة وعمليات التعطل – ستحتفظ بها على الرغم من أنها قد تكون ، سيكون لها تأثير محدود في عزلة.
تحتاج الصناعة إلى نهج أكثر جرأة لتبادل بيانات الجريمة المالي.
أصبحت مشاركة البيانات بين القطاعين العام والخاصة في القطاع المعالجة للاحتيال هي المعيار في قطاع Tradfi. سواء عبر مشاركة البيانات الإلزامية لمكافحة SCAM بين الخدمات المالية وشركات الاتصالات في سنغافورة أو المخططات التطوعية التي تقودها الصناعة في أستراليا والمملكة المتحدة ، يتم قبول مشاركة البيانات على مستوى العالم كواحد من الدفاعات الرئيسية ضد الاحتيال العالمي.
متعلق ب: يمكن لأدوات الامتثال blockchain أن تخفض تكاليف Tradfi: مؤسس مشارك في ChainLink
لا يمكننا إلا وضع دنت في موجة الجريمة العالمية هذه من خلال الانضمام إلى النقاط على طول سلسلة قيمة الاحتيال. نظرًا لأن الاحتيال يتكيف مع المشهد المالي الجديد على المستوى الدولي ، فإن ما هو مفقود في هذه السلسلة هو مجتمع الأصول الرقمية. إن جلب المجتمع إلى جهود مشاركة البيانات الحالية لن يساعد فقط في بناء نظام بيئي قوي ولكنه سيفيد الصناعة نفسها أيضًا.
نظرية العمل
هناك ثلاثة أشياء يجب أن تفعله الصناعة.
أولاً ، لا يمكن أن يكون الاستخدام الحالي المحدود للتشفير كوسيلة للدفع السائدة حتى أكثر مجرم التشفير التزامًا في عزلة. تعتبر العملات على الجثث والتخليت بين العملات المشفرة والعملات النقاط الرئيسية في مكافحة الاحتيال المرتبط بالتشفير. مع عدم وجود أي من الجانبين لمشاهدة الصورة الكاملة ، فإن الفشل في مشاركة جهود عوائق البيانات.
ثانياً ، باستخدام التشفير في سلسلة غسل الاحتيال يخلق تحدي AML. مع قيام المنظمين بتكسير البورصات والقواعد الجديدة التي تبدأ في اللدغة ، تحتاج الصناعة إلى بناء دفاعات ضد عائدات الاحتيال. لا يمكن القيام بذلك دون تدفقات البيانات الأساسية اللازمة لاكتشاف الأفراد ومنعهم من إدخال نظامهم البيئي ، وهي البيانات التي يجب أن تصدر من سلسلة القيمة.
https://www.youtube.com/watch؟v=vlicokjsip8
ثالثًا ، في حين أن الإرادة لمعالجة الاحتيال داخل مجتمع الأصول الرقمية تنمو ، فإن الامتثال كمهنة داخل القطاع هو الانضباط الناشئ. ستستفيد الصناعة من البيانات الصعبة وتجربة أخصائيي الوقاية من الاحتيال في القطاعات الأخرى ، والتي تكون أنواع عمليات الاحتيال الناشئة “عملًا كالمعتاد”.
في حين أن الحجج المؤيدة لمشاركة بيانات الصناعة عبر الإنترنت لمنع الاحتيال المرتبط بالتشفير ، فما الذي يجب أن يحدث لتنفيذ النظرية؟
تسريع التعاون
تقدم المملكة المتحدة بيئة سياسة محتملة للضيافة لأول غزات في الصناعة في مشاركة البيانات عبر القطاعات.
من منظور قانوني ، صرح منظم الخصوصية في المملكة المتحدة ، مكتب مفوض المعلومات ، مؤخرًا بشكل لا لبس فيه أن “حماية البيانات ليست عذرًا عند معالجة الاحتيال والاحتيال”. هذا وثيق الصلة بشكل خاص بالجرائم الحديثة ، التي شهد أحدها محتالين يسرقون 1.2 مليون دولار من خلال التظاهر بصفته إنفاذ القانون ومضيفات محفظة التشفير لخداع الضحايا للكشف عن المعلومات الشخصية.
https://www.youtube.com/watch؟v=T06MVWZ6NGM
إلى جانب التغييرات التشريعية الحديثة في نظام خصوصية البيانات في شكل قانون (الاستخدام والوصول) لعام 2025 – الذي يثبت الوقاية من الجريمة باعتباره “مصلحة شرعية معترف بها” – لا يمكن أن تكون الحجة القانونية للمشاركة أكثر وضوحًا.
بعد ذلك ، يوفر الأفق التنظيمي لتنظيم الأصول الرقمية في المملكة المتحدة الجزر والعصي للوقاية من الاحتيال وتبادل البيانات. يشير إعلان المستشار في المملكة المتحدة عن اللوائح المستقبلية بقوة إلى أن صناعة الأصول الرقمية سترتبط بموجب قواعد حماية المستهلك نفسها مثل قطاع Tradfi. من الصعب تخيل حماية المستهلكين في المملكة المتحدة ضد الاحتيال دون عنصر تبادل البيانات عبر الصناعة.
يوجد الجزرة أيضًا مع هيئة السلوك المالي – ومنظم الأصول الرقمية في المستقبل المعلنة – يوضح مشاركة البيانات أداة رئيسية في مكافحة غسل العائدات.
أخيرًا ، تمتلك المملكة المتحدة نظامًا بيئيًا غنيًا ومشاركًا لتبادل البيانات في الجريمة المالية ، مع تعاون قوي بين القطاعين العام والخاص ، داخل الصناعة ، بما في ذلك من خلال فرقة العمل المشتركة لاستخبارات غسل الأموال. فتحت هذه المبادرات على صناعة الأصول الرقمية بالفعل ، ومع بعض الدعم الحكومي والتنظيمي ، يمكن تسريعها.
يعرف مجتمع التشفير والأصول الرقمية جيدًا المخاطر السمعة والتنظيمية التي تشكلها حالة الطوارئ الاحتيالية. لكن الاعتراف وحده لا يكفي ، ويجب ألا تظل الجهود مرحة. تعد مشاركة بيانات النقل عبر الصناعة عاملًا رئيسيًا في الوقاية الفعالة من الاحتيال في جميع أنحاء العالم. بالنظر إلى البيئة المواتية في المملكة المتحدة ، يتم وضعها بشكل فريد لتقييد القدوة.
الرأي: مايك هالي ، الرئيس التنفيذي لشركة CIFAS.
هذه المقالة مخصصة لأغراض المعلومات العامة ولا تهدف إلى أن تكون ولا ينبغي اعتبارها نصيحة قانونية أو استثمارية. إن الآراء والأفكار والآراء المعبر عنها هنا هي وحدها ولا تعكس بالضرورة أو تمثل آراء وآراء Cointelegraph.
