كوريا الجنوبية تشدد إعفاءات تأخير سحب العملات المشفرة

قالت الهيئة التنظيمية المالية في كوريا الجنوبية إنها ستشدد قواعد الاستثناء بموجب نظام تأخير السحب في بورصات العملات المشفرة بعد أن وجدت أن الحسابات المرتبطة بالاحتيال التي منحت إعفاءات تمثل معظم الخسائر المتعلقة بالتصيد الصوتي.

قالت لجنة الخدمات المالية (FSC) يوم الأربعاء إن الإطار المعزز، الذي تم تطويره مع خدمة الإشراف المالي (FSS) وتحالف تبادل الأصول الرقمية (DAXA)، سيفرض معايير موحدة بشأن الوقت الذي يمكن فيه للمستخدمين تجاوز تأخيرات السحب.

وقالت الهيئة التنظيمية إن البورصات كانت تطبق معايير الاستثناء الخاصة بها دون حد أدنى واضح من المعايير، مما يخلق ثغرات تسمح للجهات الفاعلة السيئة بنقل الأموال بسرعة إذا استوفت متطلبات سهلة مثل عمر الحساب أو تاريخ التداول.

وقالت لجنة FSC إنه في الفترة من يونيو إلى سبتمبر 2025، شكلت الحسابات الممنوحة إعفاءات تأخير السحب 59% من الحسابات الاحتيالية و75.5% من الخسائر ذات الصلة في بورصات العملات المشفرة.

وتأتي هذه الخطوة في أعقاب حملة أوسع نطاقًا لكوريا الجنوبية لتشديد ضوابط تبادل العملات المشفرة بعد إساءة استخدام التصيد الصوتي وفشل التحكم التشغيلي، بما في ذلك الإصلاحات الجديدة التي تم الإعلان عنها هذا الأسبوع بعد خطأ دفع بيتكوين (BTC) من بيتهامب.

مسار النقل وجهاز الحماية من أضرار التصيد الصوتي من خلال الأصول الافتراضية، مترجم إلى اللغة الإنجليزية. المصدر: فسك

تهدف القواعد الموحدة إلى الحد من إساءة استخدام إعفاءات تأخير الانسحاب

وقالت لجنة الخدمات المالية (FSC) إنه بموجب القواعد الجديدة، يجب على البورصات تقييم عوامل مثل تكرار التداول وتاريخ الحساب ومبالغ الإيداع والسحب عند تحديد ما إذا كان المستخدم مؤهلاً للحصول على إعفاء تأخير السحب.

وقالت الهيئة التنظيمية إنه من المتوقع أن يؤدي التغيير إلى تقليل عدد المستخدمين المؤهلين للحصول على الإعفاءات بشكل حاد. وقالت لجنة الخدمات المالية إن المحاكاة أظهرت أن حصة المستخدمين المؤهلين للحصول على إعفاءات ستنخفض إلى حوالي 1% بموجب القواعد الجديدة، لكنها لم تقدم خط أساس للمقارنة.

متعلق ب: شركة الوساطة الكورية الجنوبية للاستثمار والأوراق المالية تتطلع إلى حصة Coinone: تقرير

وقالت لجنة الخدمات المالية إنها ستعزز أيضًا الرقابة على المستخدمين الذين حصلوا على إعفاءات من خلال فحوصات دورية، بما في ذلك التحقق من مصدر الأموال، ومن خلال بناء أنظمة لمراقبة أنشطة السحب المشبوهة.

وأضافت الهيئة التنظيمية أنها ستواصل مراجعة القواعد لمنع أساليب التحايل الجديدة وتعديلها حسب الحاجة.

وتضيف هذه الخطوة إلى حملة أوسع نطاقًا من قبل المنظمين في كوريا الجنوبية لتشديد الرقابة على بورصات العملات المشفرة في أعقاب الأحداث الأخيرة.

يوم الثلاثاء، أمرت لجنة الخدمات المالية البورصات بتسوية دفاتر الأستاذ الداخلية مع مقتنيات الأصول الفعلية كل خمس دقائق بعد أن وجد فحص مرتبط بخطأ دفع تعويضات Bithumb ثغرات في الضوابط الداخلية وأنظمة إدارة المخاطر.

وفي 29 يناير، قامت كوريا الجنوبية بتوسيع نطاق التدقيق في تراخيص العملات المشفرة ليشمل البورصات والمساهمين الرئيسيين.