عمليات الاحتيال الشائعة وكيفية تجنبها

لماذا تجذب العطلات محتالي العملات المشفرة؟

من المفترض أن يدور موسم العطلات حول الراحة والأسرة والاحتفال. ولسوء الحظ، فهو أيضًا أحد أكثر الأوقات ازدحامًا في العام بالنسبة لمجرمي الإنترنت.

يستغل المحتالون زيادة التسوق عبر الإنترنت والعروض الترويجية الاحتفالية والإنفاق العاطفي لخداع الأشخاص لتسليم أموالهم.

بالنسبة لمستخدمي العملات المشفرة، يمكن أن تكون عمليات الاحتيال هذه ضارة بشكل خاص لأن عمليات نقل العملات المشفرة عادة لا رجعة فيها. يعرف المحتالون أن معاملات العملات المشفرة لا يمكن الرجوع عنها، ولا يزال العديد من الأشخاص يتعلمون كيفية التعامل مع أصولهم بأمان.

إذًا، كيف يستهدف المحتالون مستخدمي العملات المشفرة خلال العطلات، وما هي الأساليب التي يستخدمونها؟

دعونا معرفة ذلك.

خلال العطلات، هناك عدة شروط تجعل عمليات الاحتيال أسهل في التنفيذ ويصعب اكتشافها.

• أولاً، يقضي الأشخاص وقتًا أطول على الإنترنت. بين التسوق عبر الإنترنت وحجوزات السفر والنشاط الاحتفالي على وسائل التواصل الاجتماعي، يرى المستخدمون إعلانات ورسائل أكثر من المعتاد. يستخدم المحتالون هذا الضجيج الإضافي للتسلل إلى الروابط الاحتيالية أو العروض المزيفة.

• ثانيا، العواطف مرتفعة. الناس أكثر كرمًا وتفاؤلًا وتوترًا في بعض الأحيان. يعرف المحتالون أن العواطف يمكن أن تؤثر على الحكم. إنهم يستغلون ذلك من خلال تقديم “مكافآت العطلات” أو “هدايا عيد الميلاد” أو “فرص الاستثمار في نهاية العام” التي تبدو حساسة للوقت ومثيرة.

• ثالثا، يصرف الناس. مع الجداول الزمنية والاحتفالات المزدحمة، يقل عدد المستخدمين الذين يأخذون الوقت الكافي للتحقق من الروابط أو التطبيقات أو عناوين المحفظة. قد تؤدي هفوة بسيطة في الانتباه إلى خسائر كبيرة في العملات المشفرة.

ما هي عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة التي تتزايد مع استغلال المحتالين لموسم الأعياد؟

بدءًا من رسائل البريد الإلكتروني التصيدية وتطبيقات المحفظة المزيفة وحتى مبيعات الرموز المميزة وعمليات الاحتيال الرومانسية، يكثف المجرمون مخططاتهم خلال العطلات، ويستهدفون المستخدمين بوعود بالمكافآت والاستثمارات والحب، وكل ذلك لسرقة العملات المشفرة.

رسائل البريد الإلكتروني التصيدية ومواقع المحفظة المزيفة

تظل عمليات التصيد الاحتيالي واحدة من أفضل الطرق التي يسرق بها المجرمون العملات المشفرة. خلال العطلات، غالبًا ما يقومون بإخفاء محاولات التصيد الاحتيالي كعروض ترويجية أو تنبيهات للحساب.

على سبيل المثال، قد تظهر رسالة بريد إلكتروني وكأنها واردة من بورصة موثوقة مثل Coinbase أو Binance، تدعي أنك تلقيت “مكافأة عطلة”. تتضمن الرسالة رابطًا لصفحة تسجيل دخول مزيفة. بمجرد إدخال بيانات الاعتماد الخاصة بك، يستنزف المهاجم حسابك.

أنشأ المحتالون أيضًا تطبيقات محفظة مزيفة تحاكي التطبيقات الحقيقية. في مواسم العطلات الماضية، عثرت فرق الأمن على تطبيقات احتيالية على Google Play وApple App Store تتظاهر بأنها محافظ شعبية. بمجرد التثبيت، يطلبون مفاتيح خاصة أو عبارات أولية، والتي يتم إرسالها بعد ذلك إلى المحتالين.

الاستثمارات الوهمية والمبيعات المسبقة للرموز

غالبًا ما يقوم المحتالون بإعداد منصات استثمارية مزيفة أو “مبيعات رمزية مسبقة للعطلات”. يعدون بعوائد مضمونة أو وصول مبكر حصري إلى مجموعة جديدة من العملات المعدنية أو الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT). يُطلب من الضحايا إيداع العملات المشفرة على المنصة. وبعد أن يستثمر عدد كافٍ من الأشخاص، يختفي موقع الويب، ويختفي المحتالون بالأموال.

في أواخر عام 2025، ألقت السلطات في لندن القبض على خمسة رجال يشتبه في قيامهم بعمليات احتيال بالعملات المشفرة ربما كلفت الضحايا أكثر من مليون جنيه إسترليني. وبحسب ما ورد تضمنت المخططات مواقع ويب تدعي أنها تقدم فرصًا للاستثمار قبل البيع في العملات المشفرة الجديدة. وهذا نمط شائع في عمليات الاحتيال المزيفة قبل البيع والتي تعد بعوائد كبيرة.

عمليات الاحتيال الرومانسية و”ذبح الخنازير”.

يمكن أن تكون العطلات وحيدة بالنسبة لبعض الناس، مما قد يجعلهم أكثر عرضة للتلاعب العاطفي. في عمليات الاحتيال هذه، والتي تسمى غالبًا “ذبح الخنازير”، يقوم المجرمون بإنشاء هويات مزيفة على مواقع المواعدة أو منصات التواصل الاجتماعي وبناء الثقة على مدار أسابيع أو أشهر. وفي النهاية، يقدمون العملات المشفرة باعتبارها “فرصة استثمارية” مشتركة.

في واحدة من أكثر عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة الرومانسية التي تم الإبلاغ عنها على نطاق واسع، خسرت شريا داتا، وهي محترفة تقنية مقرها في فيلادلفيا، مبلغ 450 ألف دولار بعد أن التقت برجل على تطبيق المواعدة Hinge الذي ادعى أنه تاجر نبيذ فرنسي.

وعلى مدار عدة أسابيع، اكتسب ثقتها وأقنعها بالاستثمار في ما بدا أنه منصة تداول مشروعة للعملات المشفرة. لم يتم كشف الخداع إلا عندما طالب التطبيق برسوم “ضريبة الدخل” بنسبة 10٪ قبل السماح بالسحب. دفع ذلك شقيق داتا إلى التحقيق في عملية الاحتيال وكشفها.

وتتكثف العديد من عمليات الاحتيال هذه في فترة عيد الميلاد ورأس السنة الجديدة، عندما يكون الضحايا أكثر ضعفًا عاطفيًا ويزداد التواصل عبر الإنترنت.

هل تعلم؟ تم الإبلاغ عن أن حملة جديدة تسمى “SparkCat” أصابت تطبيقات Android وiOS في المتاجر الرسمية باستخدام SDK ضار يستخدم التعرف البصري على الأحرف (OCR) لسرقة عبارات استرداد محفظة العملات المشفرة. حسب بالنسبة إلى Kaspersky، تم تنزيل التطبيقات الملوثة أكثر من 242000 مرة على Google Play، ومن المحتمل أن العديد من المطورين لم يكونوا على علم بأن تطبيقاتهم قد تم اختراقها.

ترتفع عمليات الاحتيال في انتحال الشخصية والاسترداد خلال العطلات

يتظاهر المحتالون بأنهم منظمون أو موظفو صرف أو حتى منظمو أعمال خيرية لخداع الضحايا لتحويل الأموال. ينتحل آخرون صفة الدعم الفني أو وكلاء الاسترداد لاستغلال الأشخاص الذين تعرضوا للخداع بالفعل.

انتحال الشخصية ورسائل السلطة المزيفة

غالبًا ما يتظاهر المحتالون بأنهم من وكالات رسمية أو من دعم العملاء. وقد يزعمون أنهم يمثلون الجهات التنظيمية المالية أو البورصات أو حتى جهات إنفاذ القانون. قد تحذر الرسالة من تعرض محفظتك للاختراق أو أن اللوائح الجديدة تتطلب اتخاذ إجراء فوري. ثم يُطلب من الضحايا تحويل الأموال إلى “محفظة آمنة” للتحقق منها.

تظهر التقارير أن حملات التصيد الاحتيالي يمكن أن ترتفع بشكل حاد خلال فترات التسوق الرئيسية. ارتفعت الهجمات المرتبطة بالجمعة السوداء بأكثر من ستة أضعاف مقارنة ببداية نوفمبر، وزادت عمليات الاحتيال تحت عنوان عيد الميلاد بأكثر من 300% خلال أسبوع التسوق الأكثر ازدحامًا في العام.

والأمر الأكثر إثارة للقلق هو كيفية تطور التكنولوجيا. وبمساعدة الذكاء الاصطناعي، يمكن للمحتالين الآن نسخ صوت الشخص باستخدام ما لا يزيد عن ثلاث ثوانٍ من الصوت. وهذا يجعل من الممكن خداع الأقارب أو الأصدقاء للاعتقاد بأنهم يتحدثون معك.

رموز العطلات المزيفة ومشاريع الضخ والتفريغ

هناك اتجاه متزايد آخر خلال فترات الأعياد يتضمن العملات المشفرة الاحتيالية “ذات طابع العطلات”. أحد الأمثلة على ذلك هو المشروع الذي ظهر تحت اسم Xmas Coin (XMAS). تم الإبلاغ عن أن مروجي العملة مرتبطون بمشاريع احتيال سابقة “لتغيير الاسم” والتي يتم إعادة تسميتها وإعادة إطلاقها تحت عناوين جديدة لجذب المستثمرين المطمئنين.

حذر المحللون في Devsnightmare من أن المشترين الأوائل استحوذوا على ما يقرب من 40٪ من إجمالي المعروض من الرموز المميزة عند الإطلاق واستمروا في الاحتفاظ بحوالي 27٪، مما يشير إلى سلوك الضخ والتفريغ الكلاسيكي. مع مثل هذه الملكية المركزة وتكتيكات العلامة التجارية المعاد تدويرها، يحذر الخبراء من أن Xmas Coin تظهر علامات تتوافق مع عملية احتيال خروج منسقة.

يجب على المستثمرين الابتعاد عن أي عرض رمزي يظهر أنماطًا مماثلة أو يفتقر إلى الشفافية حول الملكية والسيولة.

عروض الدعم الفني والاسترداد الوهمية

بعد تعرض شخص ما للاحتيال، قد تتصل به مجموعة أخرى من المحتالين وتعرض عليه المساعدة لاستعادة الأموال المفقودة. غالبًا ما يتظاهرون بأنهم محققون في blockchain أو خدمات قانونية.

يتم خداع الضحايا الذين يسعون جاهدين لاستعادة أموالهم لدفع رسوم إضافية أو مشاركة معلومات حساسة. غالبًا ما تظهر عمليات الاحتيال اللاحقة هذه مباشرة بعد موجات الاحتيال في العطلات، عندما يبدأ الضحايا في البحث عن المساعدة عبر الإنترنت.

هل تعلم؟ في حالة واحدة مقرها المملكة المتحدة ذكرت في عام 2025، استنزف رجل وزوجته أكثر من 250 ألف جنيه إسترليني من محفظتهما المشفرة بعد أن اتصل بهما شخص يدعي أنه من وحدة الجرائم الإلكترونية. وقال المتصل أن معلوماتهم الشخصية قد تم اختراقها. لقد كانت عملية احتيال “تخويف وانتحال شخصية” جمعت بين إساءة استخدام الثقة وتكتيكات الضغط.

كيفية البقاء محميًا من عمليات احتيال العملات المشفرة أثناء العطلات

ابق متيقظًا في موسم العطلات هذا: تحقق من كل عرض، واستخدم التطبيقات الرسمية فقط، واحمِ مفاتيحك، وعزز أمان الحساب، وفكر قبل التصرف بناءً على العاطفة، وتأكد من الجمعيات الخيرية والهدايا، وابق على اطلاع للحفاظ على عملاتك الرقمية آمنة من عمليات الاحتيال.

إليك كيفية البقاء محميًا:

1. كن متشككًا بشأن العروض غير المرغوب فيها: إذا عرض عليك شخص لا تعرفه فرصة استثمارية، أو ادعى أنك فزت بجائزة أو حثك على التصرف بسرعة، توقف وتحقق من المصدر قبل اتخاذ أي إجراء.

2. استخدم الروابط والتطبيقات الرسمية فقط: قم دائمًا بتنزيل المحفظة أو تبادل التطبيقات مباشرة من موقع الشركة الذي تم التحقق منه أو من متاجر التطبيقات الرسمية. تجنب الروابط في رسائل البريد الإلكتروني أو رسائل وسائل التواصل الاجتماعي.

3. لا تشارك مطلقًا المفاتيح الخاصة أو عبارات الاسترداد: لن تطلبها أي شركة أو موظف شرعي. اجعلها غير متصلة بالإنترنت وآمنة.

4. تمكين الأمان القوي: استخدم المصادقة الثنائية (2FA)، وكلمات المرور الفريدة وتجنب استخدام شبكة WiFi العامة لمعاملات التشفير.

5. كن حذرا من التلاعب العاطفي: غالبًا ما يبني المحتالون الثقة أو يستخدمون الخوف للضغط عليك لاتخاذ القرارات. خذ وقتًا للتحقق قبل إرسال أي أموال.

6. التحقق مرة أخرى من الجمعيات الخيرية والهبات: تبرع فقط للمؤسسات التي تم التحقق منها، وكن حذرًا من أي شخص يعد بمضاعفة عملاتك المشفرة.

7. ابق على اطلاع: اتبع التنبيهات الصادرة من السلطات المالية الموثوقة ووكالات الأمن السيبراني. الوعي هو أحد أفضل الدفاعات.

يجب أن يكون موسم الأعياد يدور حول الفرح وليس الندم. من خلال التباطؤ والتحقق من المصادر والتعرف على العلامات الحمراء، يمكنك الاستمتاع بإجازتك دون الوقوع في فخ المحتالين.

هذه المقالة للأغراض التعليمية وليست نصيحة مالية أو قانونية. إذا كنت تشك في حدوث احتيال، فاتصل بالدعم الرسمي لبورصتك، وأبلغ السلطات المحلية عن عملية الاحتيال واحتفظ بلقطات الشاشة والعناوين وتجزئة المعاملات.