حظر أكشاك العملة الافتراضية ليس حلًا للاحتيال

الرأي: بيل ريفاسكي ، محامي في فروست براون تود إل إل بي

مع وجود أكثر من 55 مليون أمريكي الآن يستخدمون العملة المشفرة في حياتهم اليومية ، أصبحت العملات المشفرة عنصرًا لا يتجزأ من نظامنا المالي في أمتنا.

تمامًا مثل أجهزة الصراف الآلي التقليدية ، ظهر عشرات الآلاف من أكشاك العملات الافتراضية – المعروفة أيضًا باسم أجهزة الصراف الآلي Bitcoin – في المجتمعات في جميع أنحاء الولايات المتحدة لدعم معاملات العملة المشفرة ، من تحويل النقد إلى التشفير إلى شراء العملات المعدنية. قد يؤدي مرور قانون العبقري إلى تكبير طلب الجمهور على أجهزة الصراف الآلي بيتكوين حيث يتم تقديم stablecoins.

لسوء الحظ ، كما هو الحال مع أي تقنية جديدة ، تعلم المحتالون كيفية استخدام هذه الأدوات لارتكاب الاحتيال. على أمل حماية السكان ، استجابت بعض المناطق من خلال حظر هذه الأكشاك تمامًا.

هذا ليس حلاً عمليًا أو فعالًا – ويمثل تهديدًا حقيقيًا لجميع المستخدمين والمشغلين ضمن النظام البيئي للعملة المشفرة.

لحسن الحظ ، هناك طرق أفضل ومثبتة لمكافحة عمليات احتيال التشفير التي تحافظ على هذه البنية التحتية المالية المهمة.

ظهور عمليات احتيال ATM للتشفير

تتضمن العديد من عمليات الاحتيال في ATM Crypto مجرمين مقنعين يتنكرون كشخصيات للسلطة ، مما يجذب ضحاياهم للاعتقاد بأنهم بحاجة إلى تسليم مبالغ كبيرة من المال عبر العملات المشفرة مثل بيتكوين لتجنب السجن أو بعض الكارثة الأخرى. يستكشف إشعار Fincen في 4 أغسطس 2025 ، FIN-2025-NTC1 ، مخططات الاحتيال الشائعة بالتفصيل.

يخدع هؤلاء المحتالون الأشخاص المستضعفون إلى تحويل أموال Fiat إلى عملة مشفرة في الأكشاك ، وغالبًا ما تكون مباشرة في محفظة المخادع – وهو إجراء لا رجعة فيه وغير قابل للتطبيق في كثير من الأحيان.

عند تقديم قانون منع الاحتيال في ATM للتشفير ، على سبيل المثال ، نقل السناتور ديك دوربين قصة أحد المكونات التي تم خداعها من قبل إنفاذ القانون الجنائي إلى صنع إيداع بقيمة 15000 دولار في ATM Crypto ATM.

وفقًا لتقرير الجريمة على الإنترنت لعام 2024 التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي ، كان هناك أكثر من 10956 شكوى من الاحتيال على ATM للتشفير والتي بلغ إجماليها 246.7 مليون دولار في العام الماضي – بزيادة 99 ٪ و 31 ٪ عن 2023 ، على التوالي. في حين أن هذا مجرد مكون صغير من المستهلكين البالغ 12.5 مليار دولار خسرهم في الاحتيال المالي في عام 2024 ، فمن الواضح أنه مشكلة متزايدة تحتاج إلى معالجة.

مشكلة حظر البطانية

صنعت سبوكان ، واشنطن موجات عندما حظرت أجهزة الصراف الآلي للتشفير بالكامل ، وهي خطوة ادعى مجلس المدينة أنها ستساعد على حماية السكان ومنع الاحتيال.

هذه الاستراتيجية تشبه إلى حد كبير حظر البريد الإلكتروني للقضاء على محاولات التصيد أو منع كبار السن من شراء بطاقات الهدايا لمنعهم من الوقوع في أيدي المحتالين.

إن الاحتيال ناجح في النهاية لأنه يستغل نقاط الضعف البشرية ، وليس بسبب أي تقنية واحدة. إن حظر أجهزة الصراف الآلي المشفرة ، بدلاً من التركيز على طرق للتخفيف من خطر عمليات الاحتيال ، سيؤدي فقط إلى قيادة الضحايا إلى إكمال المعاملة الاحتيالية بطرق أخرى.

حلول عملية لتقليل الاحتيال

إن اعتراض الاحتيال عند النقطة التي يكون فيها الضحية على وشك إكمال المعاملة يكون حلاً أكثر فاعلية – مما يعني أن أجهزة الصراف الآلي المشفرة يمكن أن تكون أداة أساسية لمنع الاحتيال. يتضمن ذلك تحذير المستخدمين من عدم المشاركة في معاملات مع الأشخاص الذين يتشكلون كإنفاذ القانون أو غيرهم من الأفراد الموثوق بهم. قد يعني ذلك أيضًا إبلاغ المستخدمين بأن معاملات العملة المشفرة لا يمكن عكسها وغالبًا ما لا يمكن تعقبها. يمكن لمقدمي الخدمات أيضًا تقديم تحذيرات مصممة للنشاط غير العادي بناءً على ملفات تعريف المستخدمين.

متعلق ب: حدود ATM Crypto وحظرنا عبرنا: هذا هو السبب

أثبتت هذه الأنواع من التدخلات نجاحها مع أنواع أخرى من الاحتيال المالي ، مثل التحويلات السلكية أو حتى عمليات سحب أجهزة الصراف الآلي العادية. يظل مشغلي أجهزة الصراف الآلي المشفرة ذات السمعة الطيبة بالفعل على اطلاع بأحدث عمليات الاحتيال وتفضيلات المستخدم ، باستخدام خبرتهم لتنفيذ تكتيكات فعالة لمنع الاحتيال مع الاستمرار في خدمة الاحتياجات المصرفية للعملاء.

يمكن للمنظمين الحكوميين أيضًا أن يلعبوا دورًا أساسيًا ، مما يجعل ترخيص ATMs للتشفير مشروطة بتنفيذ قواعد وبروتوكولات تحذير الاحتيال الفعالة لتفاعلات المستخدم. ستجبر هذه اللوائح المفيدة بشكل موحد المشغلين على التنافس على الأعمال من خلال توفير تجربة مستخدم متفوقة ، بدلاً من المساومة على السلامة.

حتى أن بعض المشرعين يتخذون هذا النهج بشكل استباقي ، قبل أن يواجه السكان المحليون الاحتيال. على سبيل المثال ، وضعت مدينة Grosse Pointe Farms ، وميشيغان بشكل استباقي متطلبات التسجيل والتحذير على أجهزة الصراف الآلي المشفرة (على الرغم من أنه لا يوجد في المدينة حتى الآن) ، والتي قال مجلس المدينة “سيقدم” القليل من المساعدة “والشفافية للسكان ، وخاصة أولئك الذين قد يكونون غير مميزين مع المشفرة أو غيرها من SCAMs الشائعة.

حماية المستهلكين ، وإطلاق العنان للابتكار

لن تحل حظر البطانية على أكشاك العملة الافتراضية مشكلة الاحتيال القديمة. سيجد المحتالون طرقًا أخرى للوصول إلى ضحاياهم ، لكن ملايين مستخدمي العملة المشفرة في جميع أنحاء البلاد سيفقدون الوصول إلى هذه البنية التحتية المالية الهامة.

بدلاً من ذلك ، يجب على المنظمين المعنيين تشجيع مشغلي أجهزة الصراف الآلي على الاستفادة من تقنيات الوقاية من الاحتيال المثبتة لمقاطعة المحتالين وحماية الضحايا المحتملين من ارتكاب خطأ. توفر هذه الأدوات نهجًا أكثر ذكاءً ، وهو يحمي المستهلكين ويحافظ على إمكانيات مثيرة للعملة المشفرة.

الرأي: بيل ريفاسكي ، محامي في فروست براون تود ل.

هذه المقالة مخصصة لأغراض المعلومات العامة ولا تهدف إلى أن تكون ولا ينبغي اعتبارها نصيحة قانونية أو استثمارية. إن الآراء والأفكار والآراء المعبر عنها هنا هي وحدها ولا تعكس بالضرورة أو تمثل آراء وآراء Cointelegraph.