اختر منطقتك 
من المرجح أن تستمر المشاكل المصرفية في مجال العملات المشفرة في أستراليا ، حيث تشير الحكومة والبنوك الكبرى إلى عدم نية التراجع عن عمليات الاحتيال التي “تلامس” العملات المشفرة.
خلال جلسة في أسبوع Blockchain الأسترالي في 26 يونيو ، سلطت صوفي جيلدر ، المدير الإداري لـ blockchain والأصول الرقمية في بنك الكومنولث (CBA) الضوء على قيود البنك على مدفوعات تبادل العملات المشفرة ، مشيرة إلى أنه تم وضعها بعد رؤية معدل ينذر بالخطر. من عمليات الاحتيال التي انتهى بها الأمر باستخدام العملات المشفرة.
“واحد من كل ثلاثة دولارات يتم خداعها من الأستراليين يلامس التشفير ، واحد من كل ثلاثة. لذا فهي أكبر رافعة يجب أن نحد من هذا التأثير على عملائنا.
أشار نايجل دوبسون ، رئيس محفظة الخدمات المصرفية في ANZ ، إلى بيانات من بورصة الجرائم المالية الأسترالية التي تشير إلى أن الأرقام قد تكون أعلى بنسبة 40٪.
في 8 يونيو ، اتبعت CBA خطى Westpac في فرض فترات التوقف المؤقت والقيود والحظر التام على مدفوعات معينة لبورصات العملات المشفرة ، مشيرًا إلى التهديد المتزايد لعمليات الاحتيال الاستثمارية. ولم يوضح البنكان الآخران في أستراليا ، ANZ و NAB ، ما إذا كانا سيفرضان قيودًا مماثلة.
أكد مسؤول في وزارة الخزانة أن التحركات حتى الآن جاءت بناءً على “إرادة” البنوك الخاصة ، لكن كلاً من البنوك والحكومة لديهما “وجهة نظر مشتركة” مفادها أن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة “عالية بشكل غير مقبول” في الوقت الحالي.
“من وجهة نظر الحكومة ، (هم) بحاجة إلى زيادة الاستثمار في الحد من عمليات الاحتيال ، وهذه هي الحكومة ، ولكنها أيضًا البنوك ، ويتعين على الأشخاص الآخرين في النظام المالي العمل معًا لتقليل عمليات الاحتيال للحفاظ على الثقة في النظام ،” قال تريفور باور ، مساعد وزير الخزانة الأسترالي.
ليس هجوما على العملات المشفرة
ومع ذلك ، أوضح جيلدر أن تدابير CBA لم يتم اتخاذها لمهاجمة الصناعة ولا تعكس بالضرورة أي خطأ من قبل البورصات المركزية.
“الأمر ليس خاصًا بالصناعة. يعتمد على البيانات وأنماط السلوك وتحديد الجهات السيئة. لذلك نقوم بذلك مع الحسابات المصرفية العادية بالفعل. وبهذه الطريقة ، هناك بالتأكيد أوجه تشابه مع العمل الذي نقوم به بالفعل “.
كانت جيلدر متفائلة أيضًا بشأن تقنية blockchain ، مشيرة إلى أن كل بنك تقريبًا قد أنشأ فريقًا للأصول الرقمية – وهي إشارة إلى أن “البنوك تدرك” الحاجة إلى فهم الفضاء ، على حد قولها.
يأمل مايكل باسينا محامي الأصول الرقمية من شركة Piper Alderman ورئيس Blockchain Australia ، الذي أدار الجلسة أيضًا ، في تعاون أوثق بين البنوك والصناعة لمعالجة مسألة عمليات الاحتيال معًا.
“لقد قدمت البنوك أرقامًا بشأن عمليات الاحتيال التي تلامس العملات المشفرة باعتبارها سكة دفع بطريقة ما.”
وأضاف: “من المهم أن نفهم هذه البيانات بمزيد من التفصيل ، ولكن ما هو واضح هو أن الشركات في blockchain وصناعة التشفير بحاجة إلى العمل بشكل تعاوني مع البنوك ومقدمي الدفع لضمان تقليل عمليات الاحتيال قدر الإمكان”.
التقارير من تضمين التغريدة @الاستعراض المالي الذي – التي تضمين التغريدة حظرت تحويلات الدولار الأسترالي إلى عمليات تبادل العملات المشفرة “عالية المخاطر” والمعاملات المحدودة مع الآخرين إلى 10 آلاف دولار شهريًا ، مع تأخير لمدة 24 ساعة. 700 ألف دولار في اليوم يترك CBA كأموال مخادعة تتجه إلى العملات المشفرة. البنوك وصناعة العملات المشفرة …
– كارولين باولر (CaroBowler) 8 يونيو 2023
استمر قرار البنك في الاجتماع نقد من عملاء تبادل العملات المشفرة الأسترالي. ومع ذلك ، دافع المحامي الأسترالي وزميل الأبحاث الأول في RMIT Blockchain Innovation Hub آرون لين عن تصرفات البنوك.
تتعرض البنوك والمؤسسات المالية الأخرى لضغوط متزايدة لمعالجة مشكلة الاحتيال المتزايدة التي تنطوي على العملات المشفرة. إن فرض التأخيرات الزمنية ، ورفض المعاملات ، ووضع حدود للإيداع كلها آليات للبنوك لاستعادة السيطرة والحد من مخاطرها القانونية والتنظيمية “.
في حين أن هذه الإجراءات “قد لا تكون مثالية” لبورصات العملات المشفرة الأسترالية وعملائها ، قال لين إن “النهج القائم على المخاطر أفضل من التصفية المباشرة”.
متعلق ب: تم الكشف عن الأستراليين كأهداف رئيسية لنقابة الاحتيال في إسرائيل
وفقًا للجنة الأسترالية للمنافسة والمستهلكين ، فقد الأستراليون 221.3 مليون دولار أسترالي (148.3 مليون دولار) من عمليات الاحتيال الاستثمارية حيث تم استخدام التشفير كوسيلة للدفع في عام 2022 – بزيادة هائلة بلغت 162.4٪ عن عام 2021.
خلص باور إلى أن العملة المشفرة تظل “ناقلًا مهمًا” لعمليات الاحتيال في أستراليا ، الأمر الذي يدعو كل من البنوك والحكومة إلى تضييق الخناق على هذا القطاع.
مجلة: العملات غير المستقرة: تلوح في الأفق ، فك الارتباط ، وسقوط البنوك ، والمخاطر الأخرى
