تحث Coinbase الولايات المتحدة على استخدام الذكاء الاصطناعي وBlockchain لمكافحة جرائم العملات المشفرة

حثت بورصة العملات المشفرة Coinbase الحكومة الأمريكية على استخدام تحليلات blockchain والذكاء الاصطناعي وغيرها من التقنيات الحديثة للحد من الجرائم المالية في الفضاء، وذلك استجابة لطلب وزارة الخزانة للتعليق على كيفية ردع النشاط غير المشروع في العملات المشفرة.

في الرسالة التي صاغها كبير المسؤولين القانونيين بول جريوال، بتاريخ 17 أكتوبر وتمت مشاركتها مع X يوم الاثنين، قال إن مخططات غسيل الأموال أصبحت معقدة بشكل متزايد من خلال استخدام التقنيات المتقدمة، ويجب على سلطات إنفاذ القانون أن تحذو حذوها لمواجهتها.

“يمكن لبلوكتشين وغيرها من التقنيات المبتكرة مواجهة هذه المخاطر الناشئة. ويجب على وزارة الخزانة وصناع السياسات الآخرين تعزيز استخدامها لتحديد الأنشطة غير المشروعة وردعها.”

وأضاف: “إن القيام بذلك من شأنه أن يدعم الهدف الأساسي لقانون مكافحة غسيل الأموال لعام 2020، والذي يسعى إلى تحديث قانون السرية المصرفية”.

كرر Faryar Shirzad، كبير مسؤولي السياسة في Coinbase، هذا الموقف في منشور X يوم الاثنين، مشيرًا إلى أنه يجب على الحكومة الأمريكية أن تتبع خطى بورصات العملات المشفرة من خلال تبني “الابتكار لتحديث مكافحة غسل الأموال باستخدام أدوات رقمية مثبتة مثل الذكاء الاصطناعي وواجهات برمجة التطبيقات والمعرفات الرقمية وتحليلات blockchain.”

الوضوح التنظيمي لمفتاح الذكاء الاصطناعي وواجهة برمجة التطبيقات (API) لمكافحة الجرائم المالية

من بين الإجراءات التي تريد جريوال من وزارة الخزانة أن تأخذها في الاعتبار الاستثناء التنظيمي بموجب قانون السرية المصرفية للشركات التي تستخدم أدوات المراقبة المعتمدة على الذكاء الاصطناعي وواجهات برمجة التطبيقات (API).

وقال في منشور متابعة على موقع X يوم الاثنين: “يجب أن تركز شروط هذا الملاذ الآمن على الحوكمة والنتائج، بدلاً من فرض نموذج واحد يناسب الجميع”.

كانت الشركات مترددة في إطلاق العنان للذكاء الاصطناعي بشكل كامل في إجراءات مكافحة غسيل الأموال بسبب الافتقار إلى الوضوح التنظيمي، وفقًا لجريوال.

ويعتقد أيضًا أن واجهات برمجة التطبيقات تواجه تحديات مثل الافتقار إلى التوحيد القياسي والتجزئة التنظيمية، والتي يمكن أن يحلها التوجيه “الذي يحدد حالات الاستخدام المقبولة” من خلال إظهار “متطلبات ومعايير خصوصية البيانات لقابلية التشغيل البيني بوضوح – مما يسمح للشركات بتبني واجهات برمجة التطبيقات ودمجها بثقة في برامجها”.

تحتاج تقنية Blockchain إلى قواعد أكثر وضوحًا أيضًا

في الوقت نفسه، يريد غريوال من وزارة الخزانة أن تنشر إرشادات تعترف وتحفز المعرفات اللامركزية وأدلة المعرفة الصفرية كأشكال صالحة للتحقق من العملاء وتجميع تحليلات بلوكتشين للامتثال لمكافحة غسيل الأموال.