لماذا تظهر عملات الخصوصية غالبًا في تدفقات الأموال بعد الاختراق

الوجبات السريعة الرئيسية

• تعد عملات الخصوصية مجرد خطوة في مسار غسيل أوسع نطاقًا بعد الاختراقات. إنها بمثابة صندوق أسود مؤقت لتعطيل إمكانية التتبع.

• عادةً ما يقوم المتسللون بنقل الأموال من خلال الدمج والتعتيم والقفز المتسلسل وبعد ذلك فقط يقدمون طبقات الخصوصية قبل محاولة صرف الأموال.

• تعد عملات الخصوصية مفيدة للغاية فورًا بعد الاختراق لأنها تقلل من الرؤية على السلسلة وتؤخر القائمة السوداء وتساعد في كسر روابط الإسناد.

• غالبًا ما تؤدي إجراءات الإنفاذ ضد الخلاطات وأدوات غسيل الأموال الأخرى إلى تحويل التدفقات غير المشروعة نحو طرق بديلة، بما في ذلك عملات الخصوصية.

بعد حدوث اختراقات العملات المشفرة، غالبًا ما يقوم المحتالون بنقل الأموال المسروقة من خلال العملات المشفرة التي تركز على الخصوصية. وفي حين أن هذا قد خلق تصورًا بأن المتسللين يفضلون عملات الخصوصية، فإن هذه الأصول تعمل بمثابة “صندوق أسود” متخصص ضمن خط أنابيب أكبر لغسل الأموال. لفهم سبب ظهور عملات الخصوصية بعد الاختراق، عليك أن تأخذ في الاعتبار عملية غسيل العملات المشفرة.

تستكشف هذه المقالة كيفية تحرك الأموال بعد الاختراق وما الذي يجعل عملات الخصوصية مفيدة جدًا للمحتالين. ويتناول طرق غسيل الأموال الناشئة، والقيود المفروضة على عملات الخصوصية مثل Monero (XMR) وZcash (ZEC) كأدوات لغسل الأموال، والاستخدامات المشروعة لتقنيات الخصوصية، ولماذا يحتاج المنظمون إلى الموازنة بين الابتكار والحاجة إلى الحد من غسيل الأموال.

كيف تتدفق الأموال بعد الاختراق

بعد الاختراق، لا يرسل المحتالون عادة الأصول المسروقة مباشرة إلى البورصة للتصفية الفورية؛ وبدلاً من ذلك، فإنهم يتبعون عملية متعمدة ومتعددة المراحل لإخفاء المسار وإبطاء التحقيق:

1. توحيد: يتم تحويل الأموال من عناوين الضحايا المتعددة إلى عدد أقل من المحافظ.

2. التشويش: يتم خلط الأصول عبر سلاسل من محافظ العملات المشفرة الوسيطة، غالبًا بمساعدة خلاطات العملات المشفرة.

3. التنقل بين السلاسل: يتم ربط الأموال أو تبديلها إلى سلاسل كتل مختلفة، مما يؤدي إلى كسر الاستمرارية ضمن أدوات التتبع الخاصة بأي شبكة واحدة.

4. طبقة الخصوصية: يتم تحويل جزء من الأموال إلى أصول تركز على الخصوصية أو توجيهها من خلال بروتوكولات الحفاظ على الخصوصية.

5. السحب النقدي: يتم في النهاية تبادل الأصول مقابل المزيد من العملات المشفرة السائلة أو العملات الورقية من خلال البورصات المركزية، أو المكاتب التي لا تستلزم وصفة طبية (OTC) أو قنوات نظير إلى نظير (P2P).

عادة ما تدخل عملات الخصوصية المرحلة في الخطوات الرابعة أو الخامسة، مما يزيد من عدم وضوح إمكانية تتبع الأموال المفقودة بعد أن أدت الخطوات السابقة إلى تعقيد تاريخ onchain بالفعل.

لماذا تعتبر عملات الخصوصية جذابة للمحتالين بعد الاختراق مباشرة

تقدم عملات الخصوصية مزايا محددة في الوقت الذي يكون فيه المحتالون أكثر عرضة للخطر، مباشرة بعد السرقة.

انخفاض الرؤية على السلسلة

على عكس سلاسل الكتل الشفافة، حيث تظل مبالغ المرسل والمتلقي والمعاملات قابلة للتدقيق بشكل كامل، فإن الأنظمة التي تركز على الخصوصية تخفي هذه التفاصيل عمدًا. بمجرد انتقال الأموال إلى مثل هذه الشبكات، تفقد تحليلات blockchain القياسية الكثير من فعاليتها.

في أعقاب السرقة، يحاول المحتالون تأخير تحديد الهوية أو التهرب من القائمة السوداء التلقائية للعناوين من خلال البورصات والخدمات. يعد الانخفاض المفاجئ في الرؤية ذا قيمة خاصة في الأيام الحرجة بعد السرقة عندما تكون المراقبة أكثر كثافة.

كسر سلاسل الإسناد

يميل المحتالون إلى عدم الانتقال مباشرة من الأصول المخترقة إلى عملات الخصوصية. عادةً ما يستخدمون تقنيات متعددة ومقايضات وجسور عبر سلاسل ومحافظ وسيطة قبل تقديم طبقة الخصوصية.

هذا النهج متعدد الخطوات يجعل من الصعب جدًا ربط الإخراج النهائي بالاختراق الأصلي. تعمل عملات الخصوصية كحاجز استراتيجي في عملية الإسناد أكثر من كونها أداة غسيل مستقلة.

القدرة على التفاوض في أسواق OTC وP2P

تشتمل العديد من مسارات غسيل الأموال على وسطاء OTC غير الرسميين أو متداولي P2P الذين يعملون خارج البورصات المنظمة على نطاق واسع.

يؤدي استخدام الأصول المعززة للخصوصية إلى تقليل المعلومات التي يمتلكها الأطراف المقابلة حول مصدر الأموال. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تبسيط المفاوضات، وتقليل المخاطر المتصورة لتجميد المعاملات في منتصفها، وتحسين نفوذ المهاجم في الأسواق الأقل شفافية.

هل تعلم؟ طالبت العديد من مجموعات برامج الفدية المبكرة في الأصل بالدفع بعملة البيتكوين (بيتكوين) ولكنها تحولت لاحقًا إلى عملات الخصوصية فقط بعد أن بدأت البورصات في التعاون بشكل أوثق مع سلطات إنفاذ القانون بشأن القائمة السوداء للعناوين.

عصر الخلاط وتطور طرق الغسيل

أحد أسباب ظهور عملات الخصوصية بشكل متكرر في أطر زمنية محددة هو الضغط الإنفاذي على أدوات غسيل الأموال الأخرى. عندما يستهدف إنفاذ القانون عمليات مزج أو جسور أو عمليات تبادل عالية المخاطر، فإن الأموال غير المشروعة تنتقل ببساطة إلى قنوات أخرى. يؤدي هذا التحول إلى تنويع طرق غسيل الأموال عبر مختلف سلاسل الكتل ومنصات المبادلة والشبكات التي تركز على الخصوصية.

عندما ينظر المحتالون إلى أحد طرق غسيل الأموال على أنه محفوف بالمخاطر، فإن الطرق البديلة تواجه أحجامًا أكبر. تستفيد عملات الخصوصية من هذه الديناميكية، لأنها توفر تشويشًا متأصلًا للمعاملات، بشكل مستقل عن خدمات الطرف الثالث.

قيود عملات الخصوصية كأداة لغسل الأموال

على الرغم من ميزات الخصوصية، لا تزال معظم عمليات الاختراق واسعة النطاق تتضمن استخدامًا مكثفًا لعملات البيتكوين والإيثريوم (ETH) والعملات المستقرة في مراحل لاحقة. والسبب واضح ومباشر: خيارات السيولة والخروج مهمة.

تظهر عملات الخصوصية بشكل عام:

تعمل هذه العوامل على تعقيد تحويل كميات كبيرة من العملات المشفرة إلى عملة ورقية دون الحاجة إلى التدقيق. ولذلك، يستخدم المحتالون عملات الخصوصية لفترة وجيزة قبل العودة إلى المزيد من الأصول السائلة قبل السحب النهائي.

يتضمن غسيل الأموال الناجح دمج أدوات تعزيز الخصوصية مع الأصول عالية السيولة، المصممة خصيصًا لكل مرحلة من مراحل العملية.

هل تعلم؟ تقوم بعض أسواق الإنترنت المظلم الآن بإدراج الأسعار بعملة Monero بشكل افتراضي، حتى لو كانت لا تزال تقبل عملة Bitcoin، لأن البائعين يفضلون عدم الكشف عن أنماط دخلهم أو حجم عملائهم.

الاتجاهات السلوكية في غسيل الأصول

في حين أن التفاصيل التكتيكية تختلف، فإن محللي البلوكتشين يحددون بشكل عام عدة “علامات حمراء” عالية المستوى في تدفقات الأموال غير المشروعة:

• طبقات وتوحيد: التوزيع السريع للأصول عبر شبكة واسعة من المحافظ، يليه إعادة التجميع الاستراتيجي لتبسيط الخروج النهائي.

• التنقل بالسلسلة: نقل الأصول عبر العديد من سلاسل الكتل لكسر الارتباط الحتمي لدفتر الأستاذ الواحد، وغالبًا ما يتضمن بروتوكولات تعزيز الخصوصية.

• الكمون الاستراتيجي: السماح للأموال بالبقاء خاملة لفترات طويلة لتجاوز نافذة التدقيق العام والتنظيمي المتزايد.

• الحلول المباشرة إلى الأوراق المالية: تفضيل وسطاء OTC للتصفية النهائية لتجنب أنظمة المراقبة القوية للبورصات الكبرى.

• الخصوصية الهجينة: استخدام العملات التي تركز على الخصوصية كأداة متخصصة ضمن استراتيجية أوسع لغسل الأموال، وليس كبديل كامل للأصول السائدة.

ملامح عدم الكشف عن هويته: لماذا تستمر إمكانية التتبع

على الرغم من العقبات التي خلقتها تقنيات الحفاظ على الخصوصية، يواصل المحققون تأمين المكاسب من خلال استهداف أطراف النظام البيئي. يتم تحقيق التقدم عادة من خلال:

• البوابات المنظمة: فرض التفاعلات مع التبادلات التي تتطلب التحقق الصارم من الهوية

• الشبكات البشرية: استهداف البنية التحتية المادية لنقابات تجار الأموال ومكاتب OTC

• الذكاء خارج السلسلة: الاستفادة من المراقبة التقليدية والمخبرين السريين وتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs)

• الاحتكاك التشغيلي: استغلال الأخطاء التي يرتكبها مرتكب الجريمة والتي تربط بصمته الرقمية بهوية العالم الحقيقي.

تزيد عملات الخصوصية من تعقيد وتكلفة التحقيق، لكنها لا تستطيع عزل المحتالين بشكل كامل عن الضغوط المشتركة لتحليل الطب الشرعي وإنفاذ القانون التقليدي.

هل تعلم؟ غالبًا ما تركز شركات تحليلات Blockchain بشكل أقل على عملات الخصوصية نفسها وتركز أكثر على تتبع كيفية دخول الأموال وخروجها نظرًا لأن تلك النقاط الحدودية توفر إشارات التحقيق الأكثر موثوقية.

واقع الاستخدام المشروع لتقنيات تعزيز الخصوصية

ومن الضروري التمييز بين التكنولوجيا نفسها وتطبيقاتها الإجرامية المحتملة. تخدم الأدوات المالية التي تركز على الخصوصية، مثل بعض العملات المشفرة أو أدوات المزج، أغراضًا صالحة، بما في ذلك:

• الحفاظ على سرية المعاملات التجارية، بما في ذلك حماية الأسرار التجارية أو التعاملات التجارية التنافسية

• حماية الأفراد من المراقبة أو المراقبة في البيئات المعادية

• الحد من مخاطر السرقة المستهدفة عن طريق الحد من الرؤية العامة للثروة الشخصية.

لا يتم إجراء التدقيق التنظيمي بمجرد وجود ميزات الخصوصية، ولكن عندما يتم استخدامها في نشاط غير مشروع، مثل مدفوعات برامج الفدية، أو عائدات القرصنة، أو التهرب من العقوبات، أو أسواق الإنترنت المظلم.

وهذا التمييز الرئيسي يجعل عملية صنع السياسات الفعالة أمراً صعباً. إن الحظر الواسع النطاق يهدد بتقليص الخصوصية المالية القانونية للمستخدمين العاديين والشركات، بينما يفشل في كثير من الأحيان في وقف الشبكات الإجرامية التي تتحول إلى أساليب بديلة.

تحقيق التوازن بين الهيئات التنظيمية

بالنسبة لتبادلات العملات المشفرة، فإن الظهور المتكرر لعملات الخصوصية في عمليات غسيل الأموال بعد الاختراق يزيد من الحاجة إلى:

• تعزيز مراقبة المعاملات وتقييم المخاطر

• الحد من التعرض للتدفقات عالية المخاطر

• تعزيز الامتثال لمتطلبات قواعد السفر عبر الحدود والمعايير القضائية الأخرى.

وبالنسبة لصناع السياسات، فإن هذا يسلط الضوء على التحدي المستمر: حيث تتكيف الجهات الإجرامية بسرعة أكبر من قدرة الأنظمة الصارمة على التطور. غالبًا ما تؤدي الجهود المبذولة للقضاء على إحدى الأدوات إلى نقل النشاط إلى أدوات أخرى، مما يحول غسل الأموال إلى هدف ديناميكي ومتحرك بدلاً من مشكلة يمكن القضاء عليها بالكامل.