اختر منطقتك 
رفع مكتب المدعي العام في واشنطن العاصمة دعوى قضائية ضد Athena Bitcoin مشغل Crypto ATM ، مدعيا أنه فرض رسومًا غير معلنة على الودائع التي عرفتها الشركة كانت مرتبطة بالاحتيال وفشلت في وضع حماية كافية لمكافحة الاحتيال.
زعم المدعي العام في دي سي برايان شوالب يوم الاثنين أن 93 ٪ من الودائع على أثينا في الأشهر الخمسة الأولى كانت “النتيجة المباشرة للاحتيال” وانتقدت سياسة الشركة التي لا تربية ، والتي قال إنها تمنع الضحايا من استعادة الرسوم غير المكشوفة المزعومة وخسائر الاحتيال.
“تعرف أثينا أن آلاتها تستخدم في المقام الأول من قبل المحتالين ، لكنها تختار أن تنظر في الاتجاه الآخر حتى تتمكن من الاستمرار في جيب رسوم المعاملات الخفية الكبيرة.”
إنه يأتي وسط حملة حملة أوسع على أجهزة الصراف الآلي للتشفير ، حيث أبلغ مكتب التحقيقات الفيدرالي عن ما يقرب من 11000 شكوى من الاحتيال من الأكشاك في عام 2024 ، حيث بلغ مجموعها أكثر من 246 مليون دولار من الخسائر. قامت ما لا يقل عن 13 ولاية ، بما في ذلك أريزونا وكولورادو وميشيغان ، بتنفيذ حدود المعاملات لتقليل التأثير المحتمل للازغ في أجهزة تبريد التشفير.
لم ترد أثينا على الفور على طلب للتعليق.
يزعم أن أثينا تستفيد من ستة أرقام من الرسوم غير المعلنة
في ملف المحكمة ، زعم مكتب شوالب أن أثينا كانت تتقاضى رسوم المستهلك تصل إلى 26 ٪ لكل معاملة دون “الكشف عنها بوضوح في أي وقت من الأوقات”.
جادل المكتب بأن أثينا ضلل المستخدمين من خلال الإشارة إلى “هامش خدمة المعاملات” في شروط الخدمة ، حيث لم يتم ذكر “الرسوم”.
اتُهمت أثينا بالانخراط في الممارسات التجارية الخادعة وغير العادلة ، فضلاً عن انتهاك القوانين التي تهدف إلى حماية البالغين المستضعفين والمسنين من سوء المعاملة والإهمال والاستغلال المالي.
وفقًا لمكتب المدعي العام ، زُعم أن أثينا “جذب مئات الآلاف من الدولارات في رسوم غير معلنة” من ضحايا الاحتيال ، وكان الكثير منهم ضعيفًا أو كبار السن ، في الأشهر الخمسة الأولى من العمل في العاصمة بين مايو وسبتمبر 2024.
بلغ متوسط عمر الضحايا 71 ، في حين بلغ متوسط الخسارة لكل معاملة 8000 دولار ، وفقًا لما ذكره Filing ، الذي ادعى أحد سكان العاصمة فقد 98،000 دولار من عملية احتيال تم تسهيلها في كشك أثينا.
ادعى مكتب شوالب أن أثينا كان لديه “إشراف غير فعال” ، والذي قال إنه ابتكر “خط أنابيب غير مدقق لمعاملات الاحتيال الدولية غير المشروعة”.
“لقد سمحت أثينا واستيحها من المعاملات التي يتم فيها إجبار الضحايا على الضحايا وتضليلهم والتلاعب بها في إيداع مدخرات حياتهم في آلات أثينا تحت ادعاءات احتيالية.”
خطوات لتجنب الخداع في أجهزة الصراف الآلي المشفرة
لحماية نفسه من ما وصفه شوالب بأنه “سلوك مفترس” ، يجب ألا يرسل مستخدمو ATM Crypto أموالًا إلى شخص لم يلتقيوا به ، خاصة إذا كان ذلك لشخص تم الاتصال بهم بشكل عشوائي.
متعلق ب: تجد شرطة تسمانيا أفضل 15 مستخدمين من أجهزة الصراف الآلي هم ضحايا احتيال
عادةً ما يقدم المحتالون أنفسهم كأخصائي لدعم تقنية التشفير ، مدعيا أن أموال الضحية قد تكون في خطر ، أو التاجر الذي يعد بمساعدتهم على تحقيق أرباح كبيرة دون خطر.
يجب على أولئك الذين التقوا بطلبات عشوائية الامتناع عن الاستجابة لهم والاتصال بالمؤسسة أو الشخص الذي يدعون أنه تمثله من خلال القنوات الرسمية.
يوجد حاليًا 26،850 ATMS التشفير في الولايات المتحدة ، وفقًا لـ Coinatmradar. تمتلك Bitcoin Depot أكبر حصة من الآلات بنسبة 27.6 ٪ ، تليها Coinflip و Athena بنسبة 13.6 ٪ و 13 ٪ على التوالي.
تعشر الصناعة المصرفية بفضائح الرسوم غير المعلنة
إن الفشل في الكشف عن الرسوم ، كما يزعم المدعي العام في العاصمة ، كان تاريخياً قضية غزير الإنتاج في الصناعة المصرفية.
أمرت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية باكتشاف بنك إرجاع حوالي 1.2 مليار دولار من الرسوم التي تم فرضها على العملاء في أبريل ، في حين تم طلب ويلز فارجو في ديسمبر 2022 بدفع غرامات بقيمة 3.7 مليار دولار بعد العثور عليها تفرض رسومًا غير قانونية ورسوم الفائدة على القروض العقارية.
كما أُمر بنك أوف أمريكا بدفع أكثر من 250 مليون دولار مقابل فرض “رسوم غير مرغوب فيه” في عام 2023.
مجلة: 3 أشخاص أصبحوا بشكل غير متوقع من أصحاب الملايين المشفرة … ومن لم يفعلوا ذلك
