اختر منطقتك 
قدم المشرعون في ولاية ويسكونسن الأمريكية مشروع قانون في مجلس الشيوخ في الولاية لمرافقة مشروع قانون سابق تم تقديمه في مجلس النواب يهدف إلى الحد من الاحتيال الذي يحدث من خلال أجهزة الصراف الآلي المشفرة.
قدم السناتور كيلدا رويز ، إلى جانب ستة ديمقراطيين آخرين ، مشروع قانون مجلس الشيوخ 386 يوم الاثنين كتشريع مصاحب لمشروع قانون الجمعية 384 ، الذي قدمه الممثل الديمقراطي ريان سبوود في 31 يوليو.
بموجب الفواتير المقترحة المتطابقة ، سيحتاج مشغلو Crypto ATM أو كشك إلى ترخيص نقل أموال لإجراء عمليات في الولاية ويجب عليهم جمع معلومات حول مستخدميها ، بما في ذلك اسم الولادة ، والرقم ، والعنوان والبريد الإلكتروني.
يعد تقديم مشاريع قوانين متطابقة في كلا الغرفتين تكتيكًا لزيادة احتمال أن يصبح مشروع القانون قانونًا ويسرع العملية التشريعية حيث يمكن أن يعتبرها كلتا الغرفتين في وقت واحد.
تتطلع ويسكونسن إلى تحذير مستخدمي أجهزة الصراف الآلي
بموجب الفواتير ، سيتعين على مشغلو ATM Crypto جمع وثيقة صادرة عن الحكومة من عملائها ، مثل جواز السفر أو رخصة القيادة ، وسيحتاجون إلى التقاط صورة للعميل.
سيتعين على المشغلين التحقق من هوية عملائهم لكل معاملة ، وسيتم تغطية المستخدمين بمبلغ 1000 دولار من المعاملات في اليوم.
تفرض الفواتير أن تسميات تحذير من احتمال الاحتيال يجب وضعها “في مجال رؤية العميل” في مقدمة الجهاز.
عادةً ما تتقاضى أجهزة الصراف الآلي للتشفير رسومًا أعلى بكثير مقارنة بتبادلات التشفير عبر الإنترنت ، وتقترح الفواتير تحديد الرسوم التي يمكن لمشغليهم فرض رسوم على العملاء إلى 5 دولارات أو 3 ٪ من قيمة المعاملة ، أيهما أعلى.
سيتعين على المشغلين أيضًا تعويض العملاء بالكامل إذا تم استخدام جهاز صراف آلي لمعالجة معاملة احتيالية ، مثل المخادع ، أو إذا تم الاتصال بالمشغل من قبل وكالات إنفاذ القانون تؤكد أن المعاملة كانت احتيالية في غضون 30 يومًا.
يحذر Fincen من عمليات احتيال ATM للتشفير
في 4 أغسطس ، أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية في وزارة الخزانة الأمريكية (FINCEN) إشعارًا للمؤسسات المالية التي تطلب منهم الإبلاغ عن معاملات مشبوهة أجريت عبر أجهزة الصراف الآلي للتشفير.
وقالت أندريا جاكي مدير FINCEN: “إن المجرمين لا هوادة فيه في جهودهم لسرقة الأموال من الضحايا ، وقد تعلموا استغلال تقنيات مبتكرة مثل أكشاك CVC (العملة الافتراضية القابلة للتحويل)”.
وقالت Fincen إنها حددت الاحتيال والجريمة الإلكترونية والاتجار بالمخدرات باعتبارها الأنشطة الرئيسية الثلاثة غير المشروعة التي أجريت من خلال أجهزة الصراف الآلي المشفرة.
متعلق ب: تجد شرطة تسمانيا أفضل 15 مستخدمين من أجهزة الصراف الآلي هم ضحايا احتيال
أكدت الوكالة أيضًا أن كبار السن أكثر عرضة للاحتيال الذي يتظاهر فيه الممثلون الخبيثون بأنهم موظفون في البنوك أو متخصصين في الدعم الفني أو ممثلي خدمة العملاء.
الحملة العالمية على أجهزة الصراف الآلي المشفرة
كانت أجهزة الصراف الآلي المشفرة في تقاطع المنظمين في جميع أنحاء العالم بسبب المخاوف بشأن استخدامها للجريمة.
في 17 يوليو ، حظرت نيوزيلندا أجهزة الصراف الآلي للتشفير في جميع أنحاء البلاد ، مشيرة إلى استخدامها في غسل الأموال والتمويل الجنائي.
قامت المملكة المتحدة أيضًا بتنسيق أجهزة الصراف الآلي للتشفير ، حيث استولى المنظمون على سبعة أجهزة الصراف الآلي للتشفير واعتقلوا شخصين في جنوب غرب لندن في يوليو للاشتباه في غسل الأموال وتشغيل تبادل التشفير بشكل غير قانوني.
اجتازت Grosse Pointe Farms ، وهي بلدة صغيرة خارج ديترويت ، ميشيغان ، تنظيمًا على أجهزة الصراف الآلي المشفرة على الرغم من عدم وجود المدينة.
مجلة: الفلبين يحجب تبادل تشفير كبير ، خبأ مخادع Coinbase: Asia Express
