اختر منطقتك 
رفع أحد سكان كاليفورنيا دعوى قضائية ضد ثلاثة بنوك مقرها آسيا بسبب مزاعم بأنها فشلت في إجراء فحوصات أساسية، والتي كان من الممكن أن تمنع محتالي العملات المشفرة من الاحتيال عليه بما يقرب من مليون دولار.
في دعوى قضائية مرفوعة أمام محكمة مقاطعة كاليفورنيا في 31 ديسمبر 2024، يقول محامو كين ليم إن موكلهم كان ضحية عملية احتيال لذبح الخنازير بعد الاتصال به على LinkedIn في يونيو 2023 بشأن فرصة استثمار في العملة المشفرة.
يقول محامو ليم إنه تم إقناع موكلهم بتحويل الأموال على مدى عدة أشهر إلى محتالي العملات المشفرة المزعومين تحت ستار أنهم سيستثمرونها نيابة عنه.
يقول محاموه إن الأموال ذهبت بعد ذلك إلى حسابات في بنوك هونج كونج Fubon Bank Limited وChong Hing Bank Limited وDBS Bank Limited ومقرها سنغافورة، ثم أرسلها المحتالون إلى حسابات طرف ثالث أخرى.
ويتهم المحامون البنوك بالفشل في إجراء عمليات التحقق الكافية من “اعرف عميلك” (KYC)، ومكافحة غسل الأموال وغيرها من المعايير التي كان من شأنها أن تثير القلق بشأن أصحاب الحسابات، وتمنعهم من فتح حسابات في المقام الأول.
تم اتهام ثلاثة بنوك بالفشل في إجراء الفحوصات الأساسية التي كان من شأنها أن تمنع محتالي العملات المشفرة المزعومين من فتح حسابات. مصدر: مراقب السرعة
يزعم المحامون أن البنك كان يعلم على الأرجح أن هناك “احتمالًا كبيرًا” بأن صاحب الحساب “يعتزم الاحتيال على الضحايا”، في ضوء مراجعة بسيطة “كانت ستكشف عن الافتقار التام إلى أدلة موثوقة على أن أنشطته التجارية كانت قانونية أو مشروعة”.
وقال محامو ليم في الدعوى: “يبدو أن المدعى عليهم المصرفيين قد غضوا الطرف عن العائدات غير المشروعة التي تنتقل من الولايات المتحدة إلى عدد كبير من الكيانات الآسيوية التي قاموا بحفظ حساباتها والتعامل معها”.
“وبالتالي ساعد في استخراج مئات الآلاف من الدولارات، إن لم يكن الملايين، التي مولت عمليات احتيال ذبح الخنازير”.
وتتهم الدعوى أيضًا البنوك بالفشل في الامتثال لقانون السرية المصرفية الأمريكي، الذي يتطلب من المؤسسات المالية الاحتفاظ بسجلات مفصلة للمعاملات المالية والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية.
متعلق ب: يواجه “المستثمر الحافي القدمين” الأسترالي محتالي العملات المشفرة الذين يسرقون صورته
ويقول محامو ليم إن البنوك تخضع للقانون لأن DBS تحتفظ بفرع في كاليفورنيا، وقام فوبون وتشونغ هينغ بمعالجة المعاملات من خلال حسابه المصرفي في بنك ويلز فارجو الأمريكي.
تسمي الدعوى أيضًا الكيانات التجارية التي تتخذ من هونغ كونغ مقراً لها والتي فتحت الحسابات، وهي Richou Trade Limited وFFQI Trade Limited وXibing Limited وWeidel Limited – متهمة إياهم بتحويل أموال Liem بشكل غير قانوني إلى حسابات طرف ثالث.
كما أنهم متهمون بالقول كذباً أنه سيتم استخدام الأموال في استثمارات العملة المشفرة. يسعى محامو ليم إلى محاكمة أمام هيئة محلفين وتعويض لا يقل عن 3 ملايين دولار.
ولم يستجب بنك Fubon Bank Limited وChong Hing Bank Limited وDBS Bank Limited على الفور لطلبات التعليق.
لم يتسن الوصول إلى Richou Trade Limited وFFQI Trade Limited وXibing Limited وWeidel Limited للتعليق في وقت النشر.
مجلة: لقد أصبحت قناصًا من Ordinals RBF لكي أصبح ثريًا… لكنني فقدت معظم عملة البيتكوين الخاصة بي
