اختر منطقتك 
تمت الموافقة على مشروع قانون لتنظيم مقدمي خدمات العملات المشفرة من قبل الحكومة الإستونية، وفقًا لتقارير وسائل الإعلام التي تديرها الدولة. ولا يزال يتعين عليها اجتياز تصويت برلماني.
وبموجب هذا التشريع، سيخضع مقدمو الخدمة لإشراف هيئة الرقابة المالية (FSA). في الوقت الحالي، يتم تسجيل مقدمي خدمات العملات المشفرة من قبل وحدة الاستخبارات المالية (FIU) ويطلب منهم الالتزام بقواعد مكافحة غسيل الأموال (AML). ستبدأ هيئة الخدمات المالية في إصدار التراخيص في عام 2025، وسيتعين على حاملي تراخيص وحدة الاستخبارات المالية التقدم بطلب للحصول على ترخيص هيئة الخدمات المالية قبل نهاية ذلك العام. وقال وزير المالية الإستوني مارت فوركليف:
“أعتقد أن أي شخص يأخذ هذا الأمر على محمل الجد ويرغب في تقديم خدمة، سيكون قادرًا أيضًا على الحصول على ترخيص جديد من هيئة الرقابة المالية.”
وبموجب القانون الوطني، تصل الغرامات على انتهاكات مكافحة غسل الأموال إلى 40 ألف يورو (43450 دولارًا). وبموجب القانون الجديد، سيكون من الممكن فرض غرامات تصل إلى 5 ملايين يورو (5.2 مليون دولار).
وأعلن فوركليف أنه أرسل مشروع القانون، الذي لم تتم ترجمته إلى اللغة الإنجليزية، إلى الحكومة الأسبوع الماضي. ويتعين أن توافق الحكومة على مشروع القانون قبل عرضه على ريجيكوجو، البرلمان الإستوني المكون من مجلس واحد، للتصويت عليه.
ذات صلة: ستسمح الحكومة الإستونية بتسليم المتهمين في Hashflare
ومن شأن مشروع القانون أن يجعل إستونيا متوافقة مع لوائح الاتحاد الأوروبي بشأن أسواق الأصول المشفرة (MiCA). ومن شأنه أيضًا تغيير متطلبات نشرة الأوراق المالية. في حين أنه في السابق، كان يتعين على الشركات الراغبة في جمع رأس المال في شكل أسهم أو سندات تزيد قيمتها عن 5 ملايين يورو إعداد نشرة تفصيلية – وهي مهمة بطيئة ومكلفة – الآن سيتم رفع الحد الأدنى إلى 8 ملايين يورو (86.9 مليون دولار).
وضعت إستونيا نفسها كصديقة للعملات المشفرة في عام 2017، عندما أصدرت تشريعات تتضمن قوانين مفيدة لشركات العملات المشفرة وسهولة التسجيل، بما في ذلك الإقامة الإلكترونية. وقد اتخذت إجراءات صارمة ضد شركات العملات المشفرة في عام 2020 بعد اندلاع فضيحة فساد واسعة النطاق لا علاقة لها بالعملات المشفرة في البلاد.
وفي عام 2020، ألغت إستونيا 500 ترخيص لشركة عملات مشفرة أصدرتها وحدة الاستخبارات المالية بسبب فشل إطلاقها في البلاد في غضون ستة أشهر من التسجيل. وبعد أشهر من تدقيق الشرطة، انخفض عدد شركات العملات المشفرة المرخصة في إستونيا من 1234 في نهاية عام 2019 إلى 353 في سبتمبر 2020.
في أكتوبر 2021، نظرت وحدة الاستخبارات المالية في إلغاء جميع تراخيص شركات العملات المشفرة وإعادة ترخيص الشركات. وفرضت متطلبات أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال في نهاية عام 2021. وبعد تعديل هذا القانون في عام 2023، تم إغلاق ما يقرب من 400 من مزودي الأصول الافتراضية أو إغلاقهم طوعًا.
المجلة: E For Estonia: كيف يقوم المواطنون الرقميون بإنشاء مخطط لأمة Blockchain
