اختر منطقتك 
تدرس أعلى وكالة أمريكية للحماية المالية للمستهلك استخدام قانون تحويل الأموال الإلكتروني (EFTA) لحماية المستهلكين من تحويلات العملات المشفرة الاحتيالية.
وفي حديثه في مؤتمر المدفوعات الذي عقده معهد بروكينغز في السادس من أكتوبر، قال مدير مكتب الحماية المالية للمستهلك (CFPB)، روهيت شوبرا، إن وكالته تتطلع إلى تطبيق اتفاقية التجارة الحرة الأوروبية على “الدولارات الرقمية الخاصة والعملات الافتراضية الأخرى”.
وقال شوبرا: “للحد من أضرار الأخطاء والاختراقات والتحويلات غير المصرح بها، يستكشف CFPB تقديم إرشادات إضافية للمشاركين في السوق للإجابة على أسئلتهم فيما يتعلق بقابلية تطبيق قانون تحويل الأموال الإلكتروني فيما يتعلق بالدولار الرقمي الخاص والعملات الافتراضية الأخرى”. .
تم إقرار اتفاقية التجارة الحرة الأوروبية (EFTA) في عام 1978، وهي قانون اتحادي يحمي المستهلكين عندما يقومون بتحويل الأموال إلكترونيًا، سواء عن طريق بطاقات الخصم أو أجهزة الصراف الآلي أو الحسابات المصرفية، ويهدف إلى الحد من خسائر المستهلكين الناجمة عن التحويلات غير المصرح بها.
تُلزم اللوائح المؤسسات المالية بإبلاغ المستهلكين بما إذا كانوا مسؤولين عن التحويلات غير المصرح بها أو متى. من المفترض أن يتم الإبلاغ عن الإفصاح عن المسؤولية قبل إجراء أول تحويل إلكتروني على حساب المستخدم.
وتأتي هذه الخطوة التي اتخذتها الوكالة وسط زيادة بنسبة تزيد عن 150٪ على أساس سنوي في عمليات اختراق منصات العملات المشفرة ومع دخول المحاكمة الجنائية للمؤسس المشارك لشركة FTX، سام بانكمان فرايد، أسبوعها الثاني. واتهم بانكمان فرايد بالوصول إلى أموال العملاء واستخدامها بطريقة احتيالية.
عانت FTX أيضًا من اختراق بقيمة 400 مليون دولار في الأسابيع التي تلت إفلاسها.
متعلق ب: لجنة بازل تدرس متطلبات الإفصاح عن الأصول المشفرة للبنوك
وأضاف تشوبرا أن CFPB سيصدر أيضًا أوامر إلى “بعض شركات التكنولوجيا الكبرى” للحصول على معلومات حول ممارساتها التجارية فيما يتعلق باستخدام البيانات الشخصية وإصدار العملة الخاصة.
بالإضافة إلى ذلك، ستنظر الوكالة في فحص المؤسسات غير المصرفية التي تقدم منصات الدفع.
واقترح تشوبرا أيضًا أن يصنف مجلس مراقبة الاستقرار المالي التابع لوزارة الخزانة بعض أنشطة العملات المشفرة على أنها “نشاط مقاصة أو تسوية مدفوعات مهم نظاميًا”، مضيفًا:
“وهذا يمكن أن يوفر، على سبيل المثال، للوكالات الأخرى أدوات وإشرافًا حاسمًا لضمان استقرار العملة المستقرة بالفعل.”
مجلة: محققو بلوكتشين – أدى انهيار جبل غوكس إلى ولادة تحليل تشيناليسيس
